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台灣投資人 債券基金觀念錯很大
Money錢雜誌 │ 2009-11-01 本文摘錄自《Money錢》2009年11月號 ● 撰文:李兆華
 
 

趙博文搖搖頭說,「從這裡就可以看出台灣區民眾對債券的迷思了。任何金融商品都是高報酬、高風險, 怎麼可能因為叫做債券,就變成低風險、高報酬?顯然台灣民眾的投資性格還是以報酬為導向,卻不了解真正的風險和產品的特質。」

調查結果 4 : 理專債券知識也不足
知道觀念有錯誤,駿利最後還是要做到「告知」與「教育」的角色, 因此調查人員告知受訪者,其實新興市場債和高收益債是風險比其他債券高, 且可能會造成本金損失的產品。告知之後, 果然讓部分投資人冷靜一下,暫時打消了購買的念頭。

再詢問這些受訪者,日後是否想知道有關債券的投資知識?約60% 的人表示有興趣。趙博文表示,其實台灣民眾購買債券基金的管道多半是銀行理專,顯見理專也缺乏債券知識,要如何讓投資人真正了解債券,還需要金融機構與媒體多做理專教育、全民教育。如果你也持有債券型基金,不妨檢視是否為需要的產品。用錯誤觀念去投資債券,反而會賠錢。當然,若風險認知正確,投資債券確實有機會帶來跟股票同樣優異的報酬率。

【更多內容請見《Money錢》2009年11月號】
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