富邦壽前3季股債賺逾千億 明年續加碼台股

因應市場波動,富邦人壽截至第3季持有國內股債部位雙雙下滑,現金部位較第2季大增,總計前3季逢高趁勢實現股債利得新台幣1034億元;基於基本面良好等因素,富邦人壽明年將持續加碼台股。

富邦金控今天舉辦法人說明會,截至今年第3季,富邦人壽持有現金及約當現金達3157億元,相較第2季2137億元,現金部位大增1020億元。

富邦人壽持有國內債券部位則自第2季5902億元降至5109億元,持有台股部位減持逾700億、降至5537億元,即國內股債部位雙雙下滑,國外股債部位則雙雙加碼。

富邦人壽資深協理鮑華玲指出,今年第3季投資資產有較大的變化,主因富邦人壽把握機會在第3季股債市實現資本利得,逢高實現獲利,帶動現金部位在第3季明顯轉升。

富邦人壽前3季實現股票及債券資本利得,各達722億元及312億元,合計實現股債資本利得1034億元。截至9月底,富邦人壽台股部位報酬率達19.98%,逼近2成。

展望台股後市,鮑華玲預期明年金融市場投資環境和今年下半年差異不大,再加上台灣出口持續暢旺、上市櫃獲利好表現有望延續至明年,台股本益比相比國際來得低,對台股仍持樂觀態度。

鮑華玲表示,富邦人壽第3季逢高有出脫台股,但前段期間逢低點已持續回補,明年台股策略也將持續加碼台股,另若明年殖利率有反彈機會,投資操作上將會加碼國外債券配比。

富邦人壽今年9月底總投資資產達4兆5816億元,較去年底增加4.2%,較去年同期則成長7.9%。受惠資本利得表現優異及避險成本改善,富邦人壽今年截至9月底避險前、後投資報酬率分別為6.24%、5.84%,均優於去年同期,避險後投資報酬率較去年同期增加134bps(1bp即0.01個百分點)。

由於台美利差維持低檔穩定,帶動富邦人壽今年前3季經常性避險成本持續改善,展望今年避險後經常性收益率,鮑華玲表示仍如年初預估,預期將比去年低10至15個bps。

截至9月底,富邦人壽整體負債成本與投資報酬率相比的正利差較去年同期擴大,且因產品銷售組合改變,損益兩平點優於去年同期表現為2.51%,與避險後經常性收益率相比具正利差。

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