證券期貨業與非集團關係資料共享 首案須向金管會申請

【民眾網編輯劉家瑜/綜合報導】

為了便利客戶及提升經營效能,金管會證期局28日宣布,證券期貨業得與未具集團關係之他金融機構間進行資料共享,首案應向金管會申請核准,首案核准以後,按資料共享模式控管,未逾越市場上所有前經金管會核准之共享案例模式者,僅須向證券期貨業公會申報備查。

證期局副局長蔡麗玲說明,目前來申請的業者,都是屬於不是屬於集團關係的金融機構間,譬如說A證券商跟B投顧要進行資料共享,那麼第一案就要送到證期局來申請。如果客戶在a證券商有開戶,在B投顧就可以免掉一些身份認證的程序。一旦首案核准後,之後的每件案子都可以依照這樣的模式,就不需要來送審,只要是個跟相關的公會申報就可以了。

金管會表示,為因應金融科技發展,提升消費者便利性、強化金融機構風險控管及促進金融機構間跨業合作,金管會已於2021年12月23日訂定「金融機構間資料共享指引」並即實施,明確揭示金融機構跨機構間資料共享機制,在資訊安全之原則下促進客戶資料之合法、合理利用,提升客戶交易之便利性,減少各機構因重複建置與維護客戶資料所增加之營運成本,提升效率、發揮加乘效益。

考量證券期貨業法規對於客戶資料訂有應予保密、不得洩漏之規定,配合前揭政策揭示,為利證券期貨業有明確之依循與規範得辦理金融機構間資料共享,以合理運用客戶資料及保障投資人權益,本會已於2022年1月20日發布令,明定證券期貨業得辦理資料共享及相關管理規範與申請程序。

金管會指出,證券期貨業辦理金融機構間資料共享,應建立內部控制規範經董事會通過,其資料共享範圍及程序,除依其他法令規定得共享者從其規定外,應事先取得客戶同意並於公司網站揭露隱私權政策,並依個人資料保護法及遵循金管會「金融機構間資料共享指引」辦理;證券期貨業與未具集團關係之他金融機構間進行資料共享,首案應向本會申請核准,首案核准以後,按資料共享模式控管,未逾越市場上所有前經金管會核准之共享案例模式者,僅須向證券期貨業公會申報備查。

資料共享合理使用是數位發展的核心,金管會將持續觀察證券期貨業辦理客戶資料共享之態樣與效益,以因應金融科技跨業及多元金融場景之發展需要,創造數據價值,提升我國證券期貨業競爭力並保障投資人權益。

證券期貨業與非集團關係資料共享 首案須向金管會申請

圖片取自台灣證券交易所


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