定期性大額跨境匯款 金管會擬簡化KYC程序

定期性大額跨境匯款 金管會擬簡化KYC程序

取自pexels


【民眾網記者劉家瑜/綜合報導】

金管會於5日召開國銀總座業務聯繫會議,邀集銀行公會及39家國銀總座,就當前重要政策措施以及社會大眾關心議題交換意見。會中有銀行業者向金管會主委黃天牧提出,臨時性跨境匯款新台幣3萬元以上需執行認客戶身份(KYC)防洗錢措施,但實務上容易超過,是否可以調高3萬元額度,金管會對此表示,將與銀行公會針對比較一些特殊的交易,簡化相關程序執行。

金管會回應,針對一些特殊的交易,比如說定期性的交易,例如父母匯錢給子女,或是企業主及負責人有定期月初交易等或較頻繁,如果銀行對某些客戶已經有相當程度的瞭解,將請銀行公會將研議簡化有關確認客戶身份(KYC)的程序。

黃天牧也強調,銀行應持續關懷高齡、失智、身心障礙者、偏鄉等弱勢民眾之金融需求,另外,希望銀行從業人員跨部門共同合作協助民眾防制詐騙,最後是執行洗錢防制須符合比例原則。金管會也持續協助民眾防制詐騙,並落實以風險為基礎之洗錢防制:銀行公會已彙整疑似不法或顯屬異常交易態樣,供各銀行參考納入內部預警指標,金管會並已要求銀行落實虛擬帳號事前開戶審核及事後監控管理,並配合內政部警政署推動「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制」。另為使民眾日常金融交易順暢,金管會已推動洗錢防制便民簡化措施,本次會議重申執行過程應符合比例原則,避免影響日常合理交易之運作。

此外,金管會持續鼓勵提供中小企業及六大核心戰略產業所需融資,「本國銀行加強辦理中小企業放款方案」第十七期實施期間為111年1月1日至111年12月31日,預期目標為對中小企業放款餘額成長,500億元;另並推動「獎勵本國銀行辦理六大核心戰略產業放款方案」,第一期實施期間為111年4月1日至113年12月31日,預期目標為對六大核心戰略產業放款增加2,500億元。請各銀行在兼顧風險控管下,發揮協助整體經濟結構轉型及產業發展功能。

金管會也持續強化誠信企業文化及精進金融友善服務,理專十誡之執行應以風險為導向及加強與員工溝通,並注意理專業績目標之合理性,理專薪酬不宜直接與商品業績配額或最低業績門檻連結,以避免產生道德風險。另董事會應重視金融友善服務並採取具體作為,以及強化高階人員金融友善教育訓練。

另外,推動永續金融發展,今年度銀行業主要推動措施包括提升ESG資訊揭露質量及透明度、辦理氣候風險壓力測試、完成碳盤查規劃、引導資金投入綠色產業、鼓勵簽署或自願遵循赤道原則、完備ESG資料庫、強化培育永續人才、規劃永續金融評鑑等。近期國外主管機關對漂綠或永續資訊不實採取裁罰措施,金管會目前對銀行業仍以鼓勵方式推動綠色及永續金融,惟請各銀行注意相關商品及服務須名實相符。

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