券商財管業務再鬆綁 可提供安養、教育信託商品

券商財管業務再鬆綁 可提供安養、教育信託商品

取自pexels


【民眾網編輯劉家瑜/綜合報導】

為提升證券商兼營信託業務之服務功能,並利證券商參與信託業務之發展,金管會已預告修正「證券商辦理財富管理業務應注意事項」部分規定,將現行證券商兼營金錢信託及有價證券信託業務,僅得提供客戶投資理財型信託商品之限制予以放寬,使證券商得提供多元的信託商品,包括安養信託、子女教育信託等商品。

據了解,此次修法後,證券商得依客戶所需進行財務規劃、執行或辦理資產配置,並提供及執行金錢及有價證券信託項下之各種信託商品。據金管會統計,目前已有11家券商跨入基金及有價證券保管,截自上半年特定單獨財富管理規模近1700億元,指定單獨財富管理257億,前三大業者分別為為元大證、凱基證、永豐證。

金管會表示,自2009年開放證券商得兼營金錢信託及有價證券信託業務迄今已逾10年,證券商僅得提供客戶投資理財型信託商品,即僅係以信託方式為客戶進行資產配置,為此,證券商業同業公會多次提出開放建議,認為過去證券商信託業務發展空間受到限制,信託商品設計無彈性與創意,無法為客戶規劃以客戶為導向之整合性信託商品,致出現業務發展瓶頸。

另金管會推動信託2.0全方位信託業務計畫,即係鑒於信託功能十分廣泛,運作上亦深具彈性,希望信託業者於此高齡化及少子化的社會發展趨勢中,能透過信託架構發展配合民眾生活各面向需求的全方位信託商品。因此,為回應證券商業務發展之訴求,以及因應發展多元信託商品之社會需求,金管會本次將放寬證券商兼營信託業務之規定,使證券商可突破僅偏重投資理財型商品的現況,進一步發展結合安養照護、醫療服務等功能的信託商品,以滿足客戶全方位的財務規劃需求。

金管會表示,在法規鬆綁的同時,也將要求證券商辦理信託業務應導入問責制度,適時與負責本業務之高階管理人進行面談,以促使證券商能積極投入資源、培育信託專業人才、強化內部控制制度,俾於證券商發生重大違失時,對該當之人予以問責。本次放寬證券商經營信託業務的限制,除可發揮證券商在財務規劃方面的專長外,因應社會結構之變遷,證券商設計符合民眾需求之信託商品,實踐社會責任,並建立內部問責制度,強化公司內部治理,亦為證券商重視ESG文化的展現,實可創造市場多贏。金管會也期許證券商應即規劃相關訓練課程完成相關人員的教育訓練,並積極為業界培育專業信託人才,以利信託業務之長久發展。

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