可當傳家寶的基金!氣候變遷引領話題至2050 長期投資當贏家

風起雲湧的金融市場,每隔10年都會掀起一波新浪潮,例如近年來大漲的尖牙股與AI股,即為投資人帶來豐碩報酬。展望未來,專家看好氣候變遷是長期主流趨勢,具4大優勢值得長期投資,可當成傳家寶,績效跟著你的孩子一起長大。

根據摩根士丹利證券統計,從1970年代的黃金、1980年代的日本股市、1990年代的美國科技股、2000年代的石油,到2010年的尖牙股&創投,資產管理業者看好2020年代將由『AI和氣候變遷』兩大趨勢領軍,成為下一波引領全球景氣循環復甦和股市多頭行情的領頭羊。

可當傳家寶的基金!氣候變遷引領話題至2050 長期投資當贏家

AI已經大漲一波,市場看好的理由,投資人朗朗上口,至於另一個趨勢主流:氣候變遷,甚至更是攸關人類存亡、全球無可迴避的焦點議題。

聯合國氣象機構日前警告,導致氣候變暖的3種主要溫室氣體(二氧化碳、甲烷和一氧化二氮),去(2022)年濃度都再創歷史新高,且上升趨勢仍在持續,完全看不到結束跡象。

事實上,許多國家近年經常出現酷熱高溫、森林大火,或是暴雨成災、冰雪消融、海平面上升等極端天氣,這些真實發生的情況,顯示危機已經迫在眉睫,人類必須積極採取行動。

聯合國氣候變化綱要公約第28次締約方會議(COP28),將於11月30日至12月12日在杜拜舉行,世界領導人將齊聚一堂,協商限制全球氣溫上升和考慮氣候變化相關影響的政策,教宗方濟各也將出席大會並發表演說,這是有史以來首度有教宗出席,展現各方對此峰會的重視,也重新喚醒全球對氣候變遷議題的警覺。

隨著各國政府投入龐大資金,努力降低氣候變遷的危害,永續投資也成了普世價值,企業界越來越重視節能減碳、淨零碳排,應對氣候變遷已成為必修課,將重塑全球經濟和產業樣貌,若能設定明確且可衡量的減碳目標,且提供的產品、服務或科技,能取代經濟活動中原本高碳排的產品或服務,將成為未來的市場贏家。

專家說,減碳資優企業,會受到市場肯定,不但訂單增加,也容易得到政府減稅或補助,拿到銀行的綠色貸款;反過來說,不重視減碳的企業,或是相關訊息揭露不完整的,未來可能會被併購,甚至從市場消失,換句話說,企業只有三種選擇,一是減碳,要不就是轉型,否則將消失退場。

投資人也鎖定相關主題進行投資,據統計,全球永續投資規模高達35.3兆美元、占比35.9%。

如果還沒佈局的投資人,該如何入手?專家建議,先要看相關企業營收財報,確定有投入節能減碳,且訂單獲利穩定成長。但投資人如果沒時間或沒有能力在茫茫股海選股,不妨透過相關基金,讓專業經理人幫你操作,優先選擇海外基金,且成立時間夠久,比較能有長期績效驗證。

以在台銷售的23檔氣候變遷、永續主題基金來說,近5年平均績效約43.6%,其中,績效居冠的富蘭克林全球氣候變遷基金,報酬率69.57%,都打破投資人認為這類基金不會賺錢的迷思。

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難得的是,氣候變遷基金自2018年轉型以來,淨值幾乎每年都創新高,就算高點進場,往後還會出現更高價。

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專家說,氣候變遷基金有4大特色:

1.是極少數符合歐盟SFDR最高層級第九條的深綠基金~

在國內註冊的氣候變遷、環境永續相關境外基金,已近千檔之多,不過,能夠拿到歐盟SFDR第九條深綠基金認可的,只有38檔,顯見純度之高。

2.結合兩大投資主流:AI科技+氣候變遷~

氣候變遷基金,沒有忽略科技股,像是台積電、三星能源材料(SAMSUNG SDI)、Alphabet、微軟等知名科技大廠,都是成分股。去年第四季,經理人領先市場加碼科技股至20%,帶動績效,今年8-10月,趁著科技股修正,再度逢低擇優加碼,10月底科技股比重拉高至22.28%。

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該基金經理人克雷格.卡麥隆9月底訪台時透露,氣候變遷基金對科技股的佈局,主要以半導體為主,太陽能股也包含在內,至於AI的佈局,主要是Alphabet與微軟,未來還是會看科技股評價是否符合期待,再評估是否逢低加碼AI股。

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事實上,綠色科技的產業涵蓋範圍較廣泛,可能遍布工業、原物料、科技及公用事業,透過經理人選股功力,基金的獲利潛力不遜於科技基金。

3.風險等級RR3,穩健型也能搭上長期趨勢~

專家說,氣候變遷是全球議題,所有產業都會受到影響,相較於獨押單一產業的基金,風險相對更低,以氣候變遷基金來說,波動風險僅19%,相較於科技基金的28%,不用擔心暴起暴落。

4.獨家ESG評級選股精選全球減碳龍頭~

分析師提出獨家ESG評級,用來遴選個股。舉例來說,基金經理團隊從全球1萬檔股票中,精選40檔節能減碳優質企業,像是第一太陽能,訂單已經接到2026年,即獲選為成分股,而「護國神山」台積電也名列榜上。

專家說,氣候變遷議題不但迫在眉睫,也是長期投資的主流趨勢,檢視過往績效,即可得到印證。以富蘭克林氣候變遷基金為例,該基金第一大持股:SSE PLC(前稱為蘇格蘭南方能源公司),是英國主要電力連網公司之一,過去20年來的累計漲幅是744%,遠勝同期間的彭博歐洲500電力指數+324%;第6大成分股台積電,過去20年來ADR累積漲幅更高達2186%。

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其他的成分股如印度水力發電廠NHPC,過去10年的累積漲幅是391%;荷蘭國際集團(ING)是108%,如果長期投資這些公司,都將是氣候贏家。

專家說,氣候變遷跟AI都是長線趨勢題材,想要追逐高報酬,不怕高風險的投資人,可以選AI與科技基金,如果不想冒高風險、認同氣候變遷議題的投資人,或是已經有買科技股或科技基金的,建議可配置氣候變遷基金,長期定期定額投資,且不用停損停利,因為基金經理人會主動幫你調節。

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世界各國陸續提出「2050淨零排放」的宣示與行動,台灣也不落人後,訂定2050淨零轉型目標。專家說,此時投資氣候變遷基金,不但可間接激勵節能減碳的企業,為地球盡一份心力,若就時間來看,趨勢話題將延續到2050,具目標到期投資概念,符合長期投資趨勢。

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