國泰00687B除息月調整!12月多配1次 跟元大00751B都選這一天

2大人氣債券ETF要除息囉!國泰20年美債ETF(00687B)這個月預估將配發0.35元股利;規模千億級的元大AAA至A公司債(00751B),今年度第四次季配息預估配發0.45元。這2檔債券ETF除息交易日都訂在12月18日,最晚只要在15日以前持有或買進,皆可參與配息,明(2024)年1月12日領到錢。

不過,以上配息數字都是第一階段預估,實際配發金額以12月14日公告為準。元大投信也提醒,投資人參與ETF配息時,應留意配息率不等於報酬率,且須注意「半年配息、季配息、月配息等一年多次配息的產品,可能有各次配息金額不一致」之情形,不宜以單次配息推估該ETF未來會維持一樣的配息率,建議以長期配息記錄作為參考標準,更能有效評估ETF配息。

國泰20年美債ETF(00687B),自11月20日納入收益平準金,並調整除息月份至3、6、9、12月,調整後,12月也會除息,連同調整前的1、4、7、10月都已除息,相當於今年會配5次息,股民又可多領一次股利紅包。

國泰00687B受益人數自今年以來大增近9萬人,從2841人來到9萬4973人,成長超過32倍,是成長幅度顯著的長天期公債ETF;截至11/27,基金規模也來到逾560億元,今年以來增幅達5.7倍。

國泰00687B經理人江宇騰表示,根據芝商所FedWatch資料顯示,今年底為升息循環終點,明年下半年降息的預期沒有改變,利率長期維持在高檔 Higher for Longer,統計近30年以來(1995/02/01-2019/07/31),最後一次升息到開始降息之前,美債殖利率下跌近1.1%,長天期美債表現則上漲14.4%,升息末端伺機布局長天期債潛力可期。

例如今年10/19至11/21,美國10年期公債殖利率由4.99%下跌至4.4%,00687B追蹤的標的指數「彭博20年期(以上)美國公債指數」漲幅達10%,「漲」相佳。

截至11/24,指數到期殖利率達4.74%,且交易價格為69.46元,較近10年平均價105.76元,折價34%,正逢投資甜蜜點。

但江宇騰提醒,投資ETF也要注意「溢價」情況,亦即投資人買入的價格,可能會高於基金淨值,等於是買貴了,一般ETF的折溢價在1%內尚為合理範圍,避免買在過高溢價,否則可能會承受交易價格與淨值收斂時的損失。00687B即使規模、受益人數快速成長,並沒有發生嚴重的溢價情況,也意味投資人買國泰00687B),較不用擔心有買貴的風險,價格較合理。

元大投信則指出,長天期債券ETF持有債券的平均存續期間較長,價格對利率變化較短天期債券ETF敏感,至11月30日,00751B持債平均修正存續期間為14.73年,修正存續期間是衡量債券價格對利率變化敏感度的指標,即利率下降1%,投資組合價格理論值將上漲約14.73%(未加計新台幣對美元匯率),若希望在高債息之外同步參與價格成長機會,是相對適合的操作工具。

相對於股利會隨企業營運狀況而有變化,債券只要發債企業不違約,都會每期固定支付債息,投資等級債信評約僅次於美國政府所發行的美國公債,能提供較美國公債更好的收益性。

同時債券ETF具有節稅優勢,因其配息收益計入海外利息所得,適用個人最低稅負制,一般投資人新台幣670萬元內可免稅(自然人),且因其配息來源屬於境外所得,也免繳二代健保補充保費。

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