第一張本土高階財管證照問世：WMAC進階財富管理能力證照

●難易度：難
●適合對象：財富管理從業人員‧已有中低階金融證照者

2008年，連動債的糾紛，加上全球金融利空不斷，重創台灣的財富管理市場。但「最壞的時代也是最好的時代」，隨著財富管理業務進入盤整期，反而是從業人員充電的最佳時機。

台灣金融研訓院副院長湯明憲指出，未來金管會對理專的薪酬及資格要求將趨於嚴格，若能取得一張進階財管證照，不失為未雨綢繆的方法。

2007年10月，由台灣金融研訓院、證券暨期貨發展基金會、保險事業發展中心3個機構，共同推出的「進階財富管理專業能力測驗」（WMAC），正是台灣本土的第一張高階財管證照，也是國內首度橫跨銀行、證券期貨、保險領域的新證照。

WMAC的門檻非常高，想考照必須先具備3大類證照：1.銀行類：信託業業務人員證照；2.保險類：投資型保險商品業務員證照；3.證券期貨類擇一：證券商（高級）業務員、投信投顧業務員、或期貨商業務員證照。



愈是進階的證照，考試難度也愈高。WMAC考試科目有9科，除了投資規劃、租稅與財產管理、風險管理與保險規劃等，又新增「財富管理法規與職業道德」、「中小企業主與專業人士之財富管理」及「高淨值客戶之財富管理」等主題。

「過去財富管理市場太過於業務導向，關於職業道德的部分需要加強。」湯明憲說，因此除了考專業，也強調職業操守的重要性。

WMAC每年舉辦1次，前兩屆的及格率約23％，考生多為財富管理業務的主管及講師，其中不乏已考取國際級CFP（認證理財規劃顧問）證照或是已通過前4個模組（CFP考試有6個模組）的人。

由於WMAC強調跨領域的實務運用，因此考試方式為「分節不分科」。測驗分為兩節，但是並不分科別，考試題目為整合性試題，題型為4選1的單選題以及部分題組與案例分析。