解除分期付款詐騙再變型 存款被盜連家人都成人頭帳戶

解除分期付款詐騙再變型 存款被盜連家人都成人頭帳戶

CNEWS匯流新聞網記者謝東明/台北報導

刑事局分析資料顯示,「解除分期付款」雖非新型態的詐騙手法,但因詐騙集團話術不斷變種變種再變種,仍有民眾上當受騙。今年6月,彰化地區1名22歲蔡姓男子,接到1通自稱賣家來電,以男子之前的購物訂單,遭誤設定為連續出貨、連續扣款為由,再透過假銀行員協助取消訂單,最後不僅蔡姓男子帳戶被詐騙集團搬走了3萬多元,甚至連同妹妹的帳戶,也全被詐騙集團拿去設定了各種電子支付帳號,直接當作了人頭帳戶。

警方表示,當時蔡姓男子有網購模型,便信以為真依照假冒的銀行客服指示,提供了自己的年籍資料、銀行帳戶、網路銀行帳號密碼、信用卡卡號、效期、安全碼等資訊,也把收到的簡訊認證碼全數告知對方。假客服卻告訴蔡姓男子因不明原因申辦失敗,所以他目前銀行帳戶內的餘額新台幣3萬1042元,已被系統全數扣除,但可以馬上申請退款,只是目前這個銀行帳戶暫時不能用了。

假客服表示,被害人必須提供另1個帳戶才能接收退款,蔡男於是提供了自己妹妹的帳戶跟聯絡方式,請客服與妹妹聯繫。而男子妹妹接到電話,以為真的要幫哥哥接收退款,也依假客服指示,提供了自己的身分證號碼、手機號碼、電子郵件信箱、網路銀行帳號密碼,以及收到的簡訊驗證碼等資訊。

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警方表示,隔天先是蔡男陸續收到幾則銀行簡訊通知,發現自己的銀行帳戶,莫名出現多筆資金流動,包括從不明帳號轉入5筆皆為4萬9988元的款項,以及3萬1042元、4萬9988元、4萬9988元等3筆提領紀錄,全都不是他自己所為。男子妹妹也發現異狀,有不明款項總金額近26萬元,陸續匯入她的銀行帳戶,又隨即被全數轉出,但她根本沒有操作這些匯入匯出款項而驚覺不妙。

刑事局分析這類詐騙手法,起手勢仍是解除分期付款的傳統話術,但詐騙集團詐取金錢的方式,已跳脫原本要求民眾操作ATM轉帳步驟,改以網路銀行及電子支付等方式騙取款項,在以話術取得民眾的個資、銀行帳戶資訊、網路銀行帳號密碼、信用卡資訊及相關驗證碼後,不但可以冒名申辦電子支付帳號,形同直接把手伸進民眾帳戶內予取予求,也可以將民眾的帳戶當作人頭帳戶使用,接收其他詐騙被害人的款項,一魚二吃,被害人卻全然被蒙在鼓裡。

照片來源:刑事局提供

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