兆豐銀爆人頭戶辦房貸 金管會重罰千萬

【住展房屋網/綜合報導】金管會8日指出,兆豐國際商業銀行新店分行前行員於2015年7月至2019年12月間,為配合代書所引介的房貸案能順利承做,出現未查證授信戶資料或放寬審查評估標準簽報案件等情形,協助非授信戶的第三人代為存入案關授信戶帳戶繳交貸款,高達28戶房貸案件有疑似人頭戶貸款的表徵或缺失。

金管會依銀行法核處罰鍰新台幣1000萬元,並指出,兆豐銀行違反事實理由一為未完善建立內部控制制度,如未完善建立還款繳息資金來源檢核機制等;二為未確實執行內部控制制度,如未落實徵信作業及客戶盡職調查等。

金管會表示,兆豐銀行板橋分行於2016年間已發現有人頭戶房貸案件,此案部分缺失態樣及案件時間與該案相同,該行當時未落實執行金管會要求,確實全面清查,且此案該行有多項未完善建立、確實執行內部控制制度的缺失,顯示該行內部控制三道防線均未善盡責任。

據報導,兆豐銀行表示,為防堵人頭戶貸款,已就貸前調查、貸中審查及貸後管理等面向,採取4大加強措施,並參照洗錢防制交易監控模式,建置系統追蹤撥款資金流向及還款來源是否異常,並結合聯徵等內外部資料建置預警機制,動態管理客戶信用變化情況。

兆豐銀爆人頭戶辦房貸 金管會重罰千萬

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