台灣財管轉型加速 NEC 與 Avaloq 共議私人銀行數位化新路徑

NEC台灣與NEC集團旗下全球財富管理科技與服務公司Avaloq於2026年3月18日在台北共同舉辦「從願景到落地：打造台灣財富管理與私人銀行的新典範」圓桌會議，邀集金融產業、監理政策與科技領域代表，探討台灣在推動「亞洲資產管理中心」政策背景下，財富管理與私人銀行產業的轉型方向。會議聚焦監理環境變化、投資人需求升級與金融科技導入三大關鍵驅動力，並從政策、實務與國際科技視角切入，分析金融機構如何在強化服務品質與治理能力的同時，建立具規模化與永續性的營運模式。

在政策面向上，台灣金融研訓院院長高一誠以金融產業發展機會為主題，從總體經濟與產業競爭格局分析台灣財富管理市場的成長潛力。他指出，在高儲蓄率與成熟金融體系基礎下，台灣具備發展高端資產管理服務的先天優勢，而「亞洲資產管理中心」政策則為產業提供制度與國際接軌契機。隨著跨境資產配置需求與高資產客群規模持續成長，金融機構除須提升產品多元性，也需同步強化人才培育與數位能力，才能在區域競爭中建立差異化定位。

圓桌焦點座談則由《今周刊》研發長王之杰主持，與談者涵蓋銀行、顧問與科技產業代表，包括星展銀行（台灣）、中國信託銀行私人銀行部門，以及KPMG安侯建業風險顧問團隊等實務專家。與談者普遍認為，台灣投資人對個人化服務、即時資訊與跨平台體驗的期待明顯提升，促使私人銀行從以產品銷售為核心的模式，逐步轉向以顧問服務與長期關係經營為主軸。面對法遵要求日益複雜與營運成本上升，金融機構必須透過數據整合與流程自動化，提高顧問效率並確保服務一致性，成為轉型過程中的重要課題。

在科技應用層面，Avaloq亞洲解決方案顧問Dalston Leong透過情境展示說明代理式AI在財富管理流程中的應用潛力，包含支援客戶關係經理日常作業、優化投資組合建議與強化客戶互動體驗等。透過平台化架構整合資料與服務流程，金融機構可將過去高度依賴個別顧問經驗的服務模式，轉化為可規模化、可複製的顧問服務體系，不僅提升營運效率，也有助於維持服務品質的一致性與合規治理能力，成為未來私人銀行發展的重要方向。

NEC台灣董事總經理吉村明表示，台灣正處於財富管理升級的關鍵階段，兼具市場機會與轉型挑戰，NEC長期深耕在地資訊基礎建設，期望結合Avaloq在全球財富管理平台的經驗，協助金融機構以更有效率與可治理的方式推動數位轉型。Avaloq北亞區與日本業務負責人張雨蓁則指出，隨著投資人對即時與個人化服務需求持續提高，財富管理正朝向規模化顧問流程發展，而台灣市場的成熟度與開放性，使其具備成為亞太重要財管樞紐的潛力。雙方透過此次產業對話，期望促進跨界合作與知識交流，為台灣私人銀行與財富管理市場建立接軌國際的新發展典範。