00982B開募！1萬元入手BBB投等債 領全球知名企業債息避險

川普祭出對等關稅，一口氣對全球超過180個國家課稅，引爆股市暴跌，台灣也被課徵32％鉅額關稅，出乎市場預期，台股今天補跌重挫近10％。川普2.0多項重大政策，讓市場應接不暇，成為全球經濟與資本市場變數。富蘭克林華美投信FT投資級債20+ ETF（00982B）基金經理人洪慧珊認為，政治和地緣風險仍存，債券作為防禦性資產的角色愈加重要，建議小資族可採「股7債3」配置，壯年族「股5債5」，銀髮族則適合將債券比重提高至75%。

專家指出，屆齡或已經退休的銀髮族，需要更可靠的現金流，而債券波動低於股票，且債息收入長期穩定，不會像股票股利波動起伏大；中壯年族群，需要穩健的累積資產，透過適度的股債搭配，較能抵抗風險；至於青年小資族群，需要盡量開源，增加被動收入，然而，面對川普2.0變數，同樣應撥出部分資金，做好股債配置，進可攻退可守。

不過，一般投資人對債券市場相對不熟悉，選債與操作難度高，不如透過債券ETF，只要挑選適合的選債邏輯以及風險屬性，可以省時省力，免燒腦。其次，債券ETF可以直接在股市交易，盤中即時價格下單買賣，管理費也比債券型基金低。

以投資等級債ETF來說，鎖定的是信用評等較高的投資等級債，受到不少投資人青睞。看準市場需求，富蘭克林華美投信今（7）日推出「20年期以上BBB投資級美元公司債ETF」（簡稱：FT投資級債20+，股票代號00982B），專攻BBB投資等級公司債，而且是經過國際三大信評公司認可的BBB+、BBB、BBB-投資等級債，藉此強化債信品質。

此外，再過濾挑選出票面利率大於4.5％、剩餘年期超過20年的優質美元公司債，像是全球第二大的軟體公司甲骨文、美國三大電信公司之一的T-Mobile、全球知名娛樂集團華納媒體；以及聯邦快遞、美國連鎖超市龍頭克羅格、美國醫療藥妝龍頭CVS健康、全球第二大電力公司法國電力集團等等，都是成分債。



00982B每張只需1萬元即可入手，小資族也能進場，輕鬆當起全球知名跨國企業的債主。

00982B 追蹤的是ICE 20年期以上BBB級成熟市場美元公司債券指數，回溯該指數近兩年績效（統計至今年2月底）達15.9％，近1年6.3％。

00982B基金經理人洪慧珊表示，目前BBB級債券殖利率達6.15%，較AAA級債券高出近90個基點，收益潛力明顯，信用風險也在可控範圍內，是追求穩健收益投資人的理想選擇，「進可攻，退可守」。