鬆綁 OSU規範－提供境外客戶開戶、交易等便捷配套服務

為因應金融市場的發展需求，以及提升我國金融競爭力，金融監督管理委員會(下稱金管會)發起由產官學共同組成常態性設置之「金融行動創新法規調適平台」業於113年7月15日正式運作。為推動台灣成為亞洲資產管理中心計畫及吸引境外資金回流由我國證券商國際證券業務分公司(OSU)代為提供證券服務，金管會經參考學界及業界委員就OSU規範與國際實務之分析建議，擬鬆綁事項如下：

一、開戶：申請文件仍需紙本寄回，造成境外客戶開戶不便，為提升境外潛在客戶開戶意願，建議提供便捷網路開戶流程。

二、交易：OSU對境外客戶辦理複委託交易下單驗證方式，與國際慣用之下單驗證方式不同，建議參考國外實務，放寬境外客戶除下載安裝我國憑證機構所簽發之電子憑證外，得以帳號、密碼，或以帳號、密碼搭配OTP或透過第三方的認證器做為驗證，提供境外客戶簡便又安全之下單驗證機制。

三、款項收付：境外客戶的投資款項依規定僅能存放於證券商在國際金融業務分行(OBU)開設的外匯存款專戶，尚無法存放於客戶熟悉之往來銀行。建議放寬規定，使境外客戶款項除存放以證券商在OBU開設之專戶外，亦得存放於與證券商有業務往來之外國保管銀行，便利境外客戶匯款作業及節省匯費成本。

配合亞洲資產管理中心計畫「2年有感、4年有變、6年有成」之工作期程，針對前開事項，金管會刻正依行政程序辦理，預計於114年完成法規鬆綁作業，以期達成擴大我國證券業之國際市場，提升國際證券業務競爭力之願景，並打造我國成為亞洲資產管理中心。

金管會將持續透過產官學合作的平台，主動積極廣納各界對金融政策及法規建議意見，建構安全與發展併進的金融市場，進而提升我國證券期貨業之國際競爭力。

聯絡單位：證券期貨局證券商管理組 聯絡電話： (02) 2774-7286

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