富豪財管總額破1.5兆 永豐銀獲准搶攻豪額人
國銀積極搶攻高端財富管理市場，推升業務規模呈爆發性成長。根據金管會最新統計，截至今(2025)年4月底，全台高資產客戶人數達1萬4,045人，年增逾6成；資產管理總額(AUM)更突破新台幣1.5兆元，衝上1兆5,739億元，年升51.5%。在市場持續升溫下，永豐銀行於今(29)日獲金管會核准承作財管2.0業務，成為第16家取得資格業者，顯示富豪財管成為金融業競逐焦點。
金管會自2019年底推動財富管理新方案，並於2020年訂定「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」，針對資產達新台幣1億元以上的客戶，開放符合條件的銀行提供更多元的商品與顧問服務，以提升我國金融業商品研發力與專業服務水準。
截至今年4月底，已有13家銀行實際開辦財管2.0業務，包括中國信託、兆豐銀行、上海銀行、國泰世華、第一銀行、合作金庫、瑞士銀行台北分行、玉山銀行、台北富邦、元大銀行、華南銀行、滙豐銀行與渣打銀行。
今天獲准承作的永豐銀行，成為第16家取得資格的業者；另2家已獲核准但尚未開辦的業者為台新銀行與星展銀行。金管會表示，目前尚有3家銀行申請審核中，反映市場深具成長潛力。
觀察整體資產配置狀況，高資產客戶AUM以存款為主，占比46.2%，其次為基金15.5%、債券13.7%、保險11.1%與境外結構型商品6.7%。金管會指出，隨著金融機構商品設計能力提高與服務升級，未來可望帶動更多元配置需求。
在個別銀行表現方面，截至今年4月底，高資產財管AUM前3大業者依序為第一銀行2,494億元，客戶數2,417人；中國信託2,301億元，客戶數2,298人；兆豐銀行2,418億元，客戶數1,815人，可見銀行間的服務實力與資源投入已經拉近，競爭態勢相當白熱化。
針對永豐銀行的核准情形，金管會說明，該行已就客戶適合度管理、商品適配性、市場研究、商品研發與專業人才培育等面向提出具體規畫，並建置責任地圖以強化董事會治理，展現其落實公平待客與公司治理的決心。
金管會強調，日後將滾動檢討制度與監理架構，透過法規鬆綁與鼓勵創新，引導金融機構提供更專業、客製化的財管服務，建構吸引資金來台、留台的友善環境，推動金融產業向高產值業務轉型。
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- 記者：卡優新聞
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