虛擬貨幣詐欺案件頻傳 思偉達JV工具助力執法 突破詐騙網絡

近期台灣虛擬貨幣相關詐欺案件頻傳，特別是全台最大實體虛擬貨幣交易所「幣想科技」涉嫌協助詐騙集團洗錢案，凸顯虛擬資產成為詐欺集團的新工具，洗錢問題日益嚴重。根據統計，近年台灣虛擬貨幣詐騙案件持續增加，僅2024年以來已有多起重大案件引發社會關注。幣想科技的洗錢手法主要是透過實體門市收取被害人現金後購買虛擬貨幣，再將虛擬貨幣轉至詐騙集團境外錢包，藉此規避金融監管達成洗錢目的。調查顯示該公司每月金流高達上億元，涉嫌透過抽成非法獲利上千萬元。此外，近期「幣竟交易所」、「ACE王牌交易所」等多起虛擬貨幣詐騙及洗錢案件，也顯示犯罪集團利用虛擬貨幣跨境、匿名特性進行詐欺活動已成為趨勢。虛擬貨幣詐欺調查面臨諸多技術挑戰，如何追蹤資金流向、穿透混幣服務、連結網路身份與現實身份等，都是執法機關的難題。特別是在「幣想案」等重大案件中，資金流向涉及多條鏈、多個錢包，且經常穿透國界，傳統金融調查方法難以全面掌握。現代犯罪偵查需要先進工具，才能有效追蹤新型態詐欺犯罪，保障國民財產安全。

面對這些新型態詐欺手法，產業內亦有一些協助分析工具。STARBIT思偉達創新科技產品「JV 數位信任中心」專為虛擬貨幣案件提供第三方智慧研判，整合AI與區塊鏈技術，為執法單位提供全方位偵查工具，有效打擊虛擬貨幣詐騙與洗錢犯罪，並提供專業第三方投資前分析，保障民眾財產安全。

「JV 數位信任中心」內的「JV Monitor」平台包含13項專業模組，其中智慧研判、多帳戶地址研判、龍捲風洗錢分析及兌幣跨鏈探勘等功能特別適合處理幣想案等複雜虛擬貨幣詐欺。該系統支援BTC、ETH、TRON、BSC等多鏈查詢，能快速掌握可疑交易軌跡；運用人工智慧自動識別資金流向與重要地址，一鍵生成分析圖與報告；可視化呈現多地址間的資金流向與關聯；快速生成調證函及調證指引；專門分析Tornado Cash等混幣服務的儲幣及提幣行為；自動追查中心化交易所的跨鏈資金流；並提供7×24小時交易異動即時警告。

STARBIT思偉達創新科技創辦人暨執行長鄧萬偉表示：「隨著虛擬貨幣日益普及，利用投資虛擬貨幣做為詐欺手法也不斷翻新，我們看到執法單位在追查資金流向時面臨技術困境。JV正是針對這一挑戰開發的專業系統，整合AI研判模型與區塊鏈分析技術，協助執法單位突破傳統調查方法的限制，快速梳理複雜的虛擬貨幣資金流向，有效縮短案件偵辦時間。在數位金融時代，建立信任機制比以往任何時候都更為重要，我們努力於以技術守護數位資產安全，為台灣的金融環境提供更完善的保障。」與商業機構不同，公部門面對詐欺案件不僅是為了利潤，更攸關社會治安與民眾信任，需要國內產業的專業技術支持，才能在複雜詐欺案件中迅速反應。

據實際使用過JV Monitor的偵查人員表示：「虛擬貨幣詐欺手法一直翻新，尤其像幣想這樣透過實體門市進行的大規模洗錢案，涉及大量交易記錄和複雜資金流向。JV Monitor的多帳戶地址研判與智慧分析功能，讓我們能夠在短時間內釐清這些複雜關係網絡，提升辦案效率。」

目前思偉達已無償提供「JV 數位信任中心」系統內的部份功能給國內警方部分單位測試使用，反饋相當正面。該系統最大優勢在於國內研發，全中文化介面與圖形化顯示功能，結合國外有效模組與泛亞洲共約20億筆標籤資料庫，大幅降低了員警偵辦虛擬貨幣詐欺的技術門檻。然而，隨著測試階段結束及詐欺案件日益複雜，專業化、常態化的執法工具配置將成為必然趨勢，才能真正提升國內打擊虛擬貨幣詐欺的整體能力。

「JV 數位信任中心」提供一站式鏈上研判流程，特別適用於案件初步篩選、調查取證、資金流向梳理及資金異動監控等關鍵辦案環節。系統能利用AI一鍵分析資金流路，快速辨識涉案資金模式；透過龐大標籤庫追蹤資金至交易所或錢包，協助突破加密貨幣匿名性；可視化呈現交易路徑，還原完整資金網路；提供即時警告機制，進行持續監控，防止贓款流失。

相較於國外同類型工具，「JV 數位信任中心」不僅擁有價格優勢，更能符合本地執法文化與辦案流程，降低採購及人員培訓成本，提高資源使用效益。隨著虛擬貨幣詐欺案件持續增加，各執法單位應考慮及早導入適合的技術解決方案，才能在數位犯罪時代保持偵查優勢。

STARBIT思偉達創新科技股份有限公司成立於2017年底，資本額6000萬元，現有員工42人，是台灣領先的AI+Web3信任服務提供商。公司獲得國發基金(NDF)和宏碁投資，已通過ISO-27001認證，擁有多項專利技術，並與NVIDIA在Inception program合作智慧防詐題目，共同使用AI工具優化鏈上數據分析效率。

思偉達專注於區塊鏈安全與信任技術，致力於建立更安全、透明的數位金融生態系統。公司使命是善用新科技，打造讓企業與民眾「有用、有趣、有感」之應用，致力於結合「科技，信任，人文」，為台灣的科技發展和社會福祉做出貢獻。配合各執法單位對系統功能的專業需求，提供客製化解決方案與持續技術支援，共同建構台灣的資安防護網。