【打詐新制2-1】出租賣場帳號賺零用錢 男大生收告誡書苦不堪言
CNEWS匯流新聞網記者張孝義／台北報導
社群網站不難看到租用網路拍賣平台帳戶的廣告，打著單純租借不需要做什麼事就可以拿到租金，一切合法，不會有任何法律風險的內容；實際上出租帳戶是違反《洗錢防制法》的行為，即使沒有涉入詐欺案件，也會被警察機關依法告誡，還有個人所有金融帳戶每日轉帳、提領金額上限、禁止使用網路銀行等行政處罰，男大生Jackie就是貪圖賺零用錢，因出租自己網拍帳戶收到告誡書，現在苦不堪言。
男大生 Jackie本來只是網拍的「買家」，但隨著身邊一些課業使用的物件，在課業結束後就閒置，Jackie感覺頗浪費，於是在網拍平台申請了「賣家」的功能，綁定使用機率最少的一個銀行帳戶，當起跳蚤市場的賣家。
由於課業使用物件實在有限，頂多再幫同學出售物件，每月「營業額」相當「蕭條」，不過，學生本來就不是生意人，Jackie的跳蚤市場幾乎是停滯狀態。直到今年初，Jackie在臉書上看到一則租用網拍平台帳戶的廣告，內容強調一切合法，且標註了若干徵信的訊息；Jackie尋思跳蚤市場也不活絡，乾脆出租當「包租公」，每個月收零用錢，於是依著廣告加入對方的Line群組，沒想到竟是噩夢的開始。
向Jackie租網拍帳戶的是一家公司，廣告上標明經高雄市政府核准，且有徵信律師的名字，Jackie逐一到政府機關網站查詢，確實是合法公司，律師也是領有執照的正牌律師。而且這家公司有模有樣的與Jackie簽立租賃契約，約定每月租金1500元，租期最短6個月，承租人出售商品的貨款進入出租人金融帳戶，出租人必須依指示轉帳到承租人帳戶，否則將被訴侵占。
不料，5月間Jackie就收到警方的到案通知書，案由是洗錢防制法，他一頭霧水，心想沒有把金融帳號給別人使用，警方怎麼會找他？到了警局後才知道是網拍帳戶出問題，員警詢問了不法集團為何持用Jackie網拍帳戶的始末並製作筆錄後，同時發了一張洗錢防制法的「書面告誡」。
當員警向Jackie說明告誡內容時，他一整個傻眼，原來不僅是「告誡」，伴隨著他所有的金融帳戶自告誡當日起5年內之暫停、限制，包括各個金融帳戶每日轉帳、提領金額上限各為1萬元、禁止使用網路銀行、得拒絕其臨櫃交易或開新帳戶；電子支付帳戶受每日累計國內外小額匯兌上限為1萬元、每月累計代理收付金額上限為3萬元。
此外，虛擬通貨平台帳號經結清後逕予關閉，且不得開立新帳號，就算經盡職調查允許新申請成為第三方支付服務業之賣方客戶，亦不再受有虛擬帳號服務，且於同一業者僅限開立一個帳號、自然人於同一業者僅限代表一家法人、撥款天數不得短於交易請款日起算20日、每日收款金額上限為2萬元、每月累計收款金額上限為20萬元。
這對Jackie來說如同晴天霹靂，因為被限制的不僅是網拍綁定的帳戶，還有他其他所有帳戶，未來畢業後求職如果需要開設薪轉帳戶，可能也有困難，時間還長達5年；Jackie於是向新北市議員林國春求助。
Jackie說，他不知道洗錢防制法修改，將出租帳戶列為違法行為，而且他出租的是網拍帳戶，只是綁定了他的銀行帳戶，而且承租公司的資料，他也上網逐一查證，後來這家公司被法辦起訴，他也不可能預先知情，他覺得就像是出租一間房子供人開店賣商品，沒想到就這樣「違法」了，還引發了這麼嚴重的後果，出了這樣的事，他才知道「很多人」都遇到這種情況，自己真的很冤枉。
林國春表示，因出租帳戶被依洗錢防制法告誡的民眾很多，板橋海山地區加起來就快1000人，而且以年輕人居多，他現在協助這些被告誡人提起訴願，希望能撤銷原處分，也為未來可能採取行政訴訟做準備。
林國春指出，出租或出賣銀行帳戶跟網拍帳戶應該要有所區別，提供銀行帳戶、密碼，然後詐騙集團錢轉進帳戶的那種是真正涉及到洗錢；出租網拍帳戶，在契約裡提供自己的名字、住址、基本資料，有了這些資料還去故意洗錢，應該沒有人這麼笨。他指出，立委黃珊珊也曾提出質詢，認為這樣的情況相當不公平，呼籲法務部、警政署溝通一套確認機制，如果已收到不起訴書確認無犯罪事實就應該取消告誡，避免冤案不斷增加。
林國春強調，據他調查，新北市受告誡案件就達2萬件，警方及訴願委員會單為這種案件就焦頭爛額，不但是擾民，也浪費公務員的寶貴時間。
照片來源：CNEWS匯流新聞網資料照片
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