公私協力共同強化金融防詐

為強化攔阻非法金流之效能，金融監督管理委員會(下稱金管會)已督導金融機構配合內政部警政署建立電子化平臺，目前司法警察機關與金融機構間之警示帳戶通報已採電子化方式，加速作業效率。依「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」第5條規定，銀行接獲司法警察機關通報警示帳戶後，應即暫停帳戶全部交易功能。現行銀行接獲司法警察機關之警示帳戶通報，會即刻進行通報資料確認程序後，立即暫停警示帳戶全部交易功能或稱凍結帳戶。金管會將督促銀行於接獲司法警察機關通報後，除極少數特殊情況或複雜案件外，自收到通報後應即時完成資料確認及帳戶凍結作業。

金管會除促請銀行迅速完成帳戶凍結作業外，近日並已研擬強化警示帳戶控管之措施，將要求控管成效欠佳之金融機構改善，未來對控管成效良好之金融機構亦將適時予以獎勵。

另銀行行員臨櫃關懷是防範詐騙的最後一道防線，必要時亦會請所在地警察人員到場協助。112年金融機構臨櫃關懷攔阻件數達11,300件，攔阻金額近新臺幣(下同)76億元；113年攔阻13,580件，攔阻金額逾101億元。金管會鼓勵銀行持續精進臨櫃關懷方法及強化人員教育訓練，並透過公開表揚方式，鼓勵第一線行員勇於阻詐，同時促請銀行簡化因防詐衍生客訴案件之內部報告內容與程序，以減輕行員負擔。

金管會強調，打擊詐欺為政府重要政策，金管會亦將金融機構協助防制犯罪視為重要一環，將持續督導金融機構與執法機關合作，並運用資訊科技，使各項金融防詐措施更為精準，於確保正常客戶使用金融服務權益下，透過公私協力完善金融防詐網，減少民眾財產損失，持續積極落實防制金融犯罪的相關作為。

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