富豪財管一銀首登冠 AI理財國泰世華奪魁
台灣「豪額人」越來越多，高資產客戶財管業務直線上揚。根據金管會統計，截至今(2024)年10月底，國銀高資產財管客戶數衝上1萬1,106人，總管理規模(AUM)高達1兆3,214億元。前3大業者排名也出現變化，第一銀行超越中國信託首度登上冠軍。
同時，隨著AI議題討論度越來越高，帶動機器人理財規模攀升，從金管會資料來看，17家開辦此項業務的投信、銀行，累積AUM來到103.93億元，不僅年增37.62%，更首次達成破百億的里程碑。
從2020年7月起，金管會陸續核准國銀經營高資產客戶財管業務，今年此業務開辦超過4年，總資產規模已飆升到1兆3,214億元，對比2021年底的2,077億元，足足成長逾6倍。
過去高資產客戶財管業務無論客戶數或AUM，中國信託皆高居業界之冠，第一銀行雖然客戶數仍追不上龍頭，不過截至今年10月底總管理規模為2,165億元，已經超車中國信託的2,108億元，拿下第1名，兆豐銀行則以2,049億元名列第3。值得一提的是，一銀於去(2023)年10月時，AUM尚無法進入前3名，不過今年大躍進，10月單月大增83億元，榮登業界之首。
機器人理財方面，近3年AUM持續成長，2022年9月為59.2億元、年升41.93%；去年9月達75.52億元、年彈27.57%；今年9月衝破103.93億元、年飆37.62%，是此項業務首度破百億元。
觀察業界排名，銀行業由國泰世華的21.65億元奪魁，市場占比為20.83%，其餘分別為第一銀行16.21億元，市占率15.6%；華南銀行12.50億元、占12.03%。投信業者方面，以復華投信的2.91億元最高，市占率2.8%，其次為野村投信2.39億元，占2.3%，第3名是群益投信0.23億元，占比0.22%。
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- 記者：卡優新聞
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