機器人理財破130億元 前3大銀行排名重整
在AI投資熱潮與政策鬆綁推動下，機器人理財業務不斷擴大。根據金管會最新統計，截至今(2025)年第1季，全台已有17家業者開辦機器人理財服務，累積資產規模達新台幣131.11億元，較去(2024)年同期上揚49.72%；累計客戶數也突破21.6萬人，年增15.22%，呈現資產與客戶雙雙成長態勢。
從資產規模來看，機器人理財業務在今年第1季單季即新增19億元，季增幅17.03%；客戶數則增加5,889人。若依此速度推算，2025年全年資產管理規模有機會超越200億元，正式站上「2」字頭，成為投資市場的重要生力軍。
目前開辦此業務的17家金融機構中，包含9家銀行、4家投信及4家投顧公司，顯示此項業務已遍及不同金融領域。其中以銀行業者市占率最高，累積資產規模排名前3分別為國泰世華25.27億元、市占率為19.27%；華南銀行19.3億元、市場占比14.72%；第一銀行19億元、市占達到14.49%。華南銀今年首度進榜即衝上亞軍，取代原本居次的第一銀行，市場版圖重新洗牌。
在投信業者方面，以復華投信表現最亮眼，資產規模有2.91億元、市占為2.23%，居同業之冠；野村投信與群益投信分別以2.44億元及0.24億元緊追在後。投顧業中，阿爾發投顧以12.73億元、市占9.71%穩居冠軍，也成為所有業者中的第4名；富蘭克林投顧與鉅亨投顧分別名列亞軍、季軍。
「機器人理財」指透過演算法與AI技術，向客戶提供自動化的投資建議與資產配置方案。自金管會於2017年開放機器人理財以來，業務發展逐年遞增，並在2021年與2024年兩度放寬「自動再平衡」規範，提升業務彈性與客戶操作效率。
為強化監理品質，保障投資人權益，金管會已將原屬自律規範的「機器人理財監理原則」納入「證券投資顧問事業管理規則」，於去年10月正式發布修正條文，強化法規依據與管理框架。
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- 記者：卡優新聞
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