「可疑金融帳戶通報機制」再添生力軍 中國信託與北檢合作遏止不法

金檢聯手積極遏止不法，替民眾提供更安全的金融環境，中國信託商業銀行運用大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制，繼去年5月與台北地方檢察署合作「雷霆專案」，今天（9日）再度攜手簽署「可疑金融帳戶通報機制」合作備忘錄，展現金檢共同守護民眾財產安全的決心。

今天簽署備忘錄典禮，包括中國信託金融控股公司法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩、中信銀行個人金融執行長楊淑惠亦出席見證，

台北地檢署檢察長王俊力提到，金融單位能提前掌握犯罪手法，也能達到強化嚇阻的作用。北檢與中信銀行除了已合作的「雷霆專案」外，「可疑金融帳戶通報機制」的加入，可自犯罪前端即時攔截，讓不法行為無法得逞，簡化繁複的司法程序，節省寶貴資源。

中信銀行副董事長詹庭禎表示，中信銀行致力發展智能防詐，再度與北檢合作，可進一步提升對可疑金融帳戶的識別與預警能力，協助檢警單位從源頭防堵詐騙，優化防詐機制，也藉由與台北地檢署、士林地檢署以及新北地檢署等北部三大地檢署合作，打造更完整的防詐連線。

中信銀行以行動力挺反詐、守護客戶資產安全，也以客戶需求為核心，除與檢、警合作阻詐，更深入日常生活，升級民眾常用的ATM與中國信託行動銀行APP，2023年與內政部警政署合作，建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，目前全台超過7500臺中信銀行ATM皆加入連線懲詐行列，詐騙集團車手若於中信銀行ATM提款，系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位的機制。

另外，中信銀行去年升級APP，推出創新阻詐功能，客戶能自助鎖定帳戶、手機翻蓋即登出，亦可隨時進行帳戶「安全健檢」，提供刷卡安全提醒，協助中信銀行客戶快速識別潛在風險，善盡金融安全守門員之責。

北檢與中信銀行簽署合作備忘錄，包括北檢檢察長王俊力（右四）、中信銀行副董事長詹庭禎（左五）、中信金控法遵長金延華（左四）、中信育樂董事長陳國恩（左三）、中信銀行個人金融執行長楊淑惠（左二）等人出席見證。（中信銀行提供）

（延伸閱讀：檢銀啟動「可疑金融帳戶通報機制」 中國信託攜手士檢抵禦金融詐騙）