台股基金勝過台股ETF？ 來看數據怎麼說

生活中心／綜合報導

台股氣勢如虹，ETF買氣也熱騰騰！數據顯示，多頭市場時，買台股基金比ETF賺得更多！基金採取主動操作、主動選股的方式，可以根據市況靈活調整投資組合，並且找出被低估的價值成長股與轉機股，有機會創造超額報酬。

理柏統計，近5年來，台股有4年呈現上漲格局，每年含息報酬率均超過27%，然而同期間台股基金表現更佳，不僅多優於大盤，績效也領先台股ETF，報酬率約高出2%~15%。因此，許多投資人想透過基金來趕搭台股大牛起飛列車。

復華投信表示，由於AI將迎來十年爆發期，科技類股仍是引領台股上漲的主旋律，加上高股息商品當道，除了去年統一發行的「統一台灣高息優選基金」，為主動型的高股息基金外，投資人也能藉由即將募集的00929姊妹版「復華台灣科技高股息基金」一魚兩吃，一方面領取高股息，另一方面又有機會賺到成長股價差。

該檔基金與00929一樣，均鎖定兼具「高股息」與「成長潛力」的科技類股，為國內首檔科技高股息基金。它與高股息ETF最大不同在於「化被動為主動」，由經理人主動挑選高息股，並且根據市場多空狀況調整投資組合，多頭市場增加攻擊型股票，空頭市場則嚴控下檔風險；不像ETF是100%複製指數，被動挑選高息成分股，缺乏調整彈性。

復華投信強調，也因主動投資靈活操作，它比ETF容易探尋到轉機股、價值成長股等潛力投資機會。舉例來說，具轉機題材的公司在飛龍升天之前，獲利尚未顯現，不易配發高股息；又或者礙於未來有大商機，公司傾向投資而非發放股利。由於轉機股殖利率不高或是不配發股利的特性，讓高股息ETF難以在其展翅高飛前納入成分股中，唯有主動式操作的基金才有機會找到這些珍珠股搶先布局，帶來更好的績效表現。因此，該檔高股息基金能夠彌補ETF被動指數投資的限制，同時機動實現資本利得，以提高配息級別的配息率，可以搭配高股息ETF，做為台股存股標的。

「復華台灣科技高股息基金」預計4/22展開募集，發行價格新臺幣10元，提供累積型與配息型兩種選擇。沒有領息需求者，可以考慮累積型，藉由股利再投資，享受長期複利效果，同時亦可免繳個人綜所稅及二代健保費；若是存股族及退休族，則可以考慮配息型，藉此打造每個月的被動收入。

※【台灣好新聞】提醒您：本資料僅供參考，任何投資都有其風險，投資人應謹慎評估，並承擔風險及自負盈虧※

更多新聞推薦

● 批打詐國家隊只剩嘴砲 國民黨：民進黨解決不了詐騙問題就拿在野黨立委出氣