高檢署與中國信託合作 防止金融帳戶淪詐騙洗錢工具
CNEWS匯流新聞網記者王昭濱／台北報導
因應電信詐騙犯罪防制及有效避免金融帳戶遭詐欺集團利用作為詐騙、洗錢管道，高檢署今（12）日與中國信託簽署「可疑金融帳戶分析」專案合作意向書，期盼透過中國信託的AI技術與大數據資料分析，掌握潛在不法金融帳戶，得以提前為帳戶管控措施，避免遭詐團作為詐欺及洗錢工具，以減少民眾被害，並適時回饋資訊予高檢署，從源頭防堵詐欺犯罪。
出席這場記者會的法務部長鄭銘謙表示，打詐是目前政府的重要工作，法務部負責懲詐面向，金融機構則要阻詐面向，而人頭帳戶是詐欺集團命脈，若能公私協力合作壓制，不但可以阻斷詐團詐騙及洗錢管道，更可減少民眾財產損害。
高檢署與中國信託簽署的「可疑金融帳戶分析」專案合作意向書，將透過檢銀合作，運用AI技術與大數據資料分析，建立偵測機制，識別管制潛在不法金融帳戶，若能將此機制擴及運行到全國，不僅壓制詐團氣焰，更可達到減少民眾財損目標。
高檢署表示，打詐新四法已在今年8月2日經總統公布生效施行，打詐新四法主要在嚴懲詐欺犯罪加害人及保護被害人，相信若能有效管控人頭帳戶，將有助於懲詐溯源斷根，並有效遏止詐欺犯罪，讓民眾有感。
高檢署檢察長張斗輝表示，去年電信詐騙案件新收案件與前年相較，成長了近43%，單純人頭帳戶案件，成長了近53%，但經公私部門共同協力下，今年1至6月，電信詐欺新收案件與去年同期相較，下降約20%；單純人頭帳戶新收案件，與去年同期相較，下降近30%，已有顯著成效。
但詐欺集團就像病毒，隨著金融科技發展，詐術一直在蛻變進化，政府必須隨時調整打詐作為，以有效遏止電信詐騙。且從數據觀察，單純人頭帳戶案件，佔電信詐欺案件73%；就犯罪年齡層分析，18歲至30歲以下青年，占所有單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙犯罪嫌疑人比，各約37%、63%、49%，均顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢主要管道，青年亦因受詐團利益誘惑，而淪為詐團利用的工具。因此，防止金融帳戶遭詐欺集團利用，為當今刻不容緩重要任務。
而中國信託為防制詐騙，減少民眾被害，也推出神盾聯防機制，在迎賓識詐、關懷阻詐等方面，成效顯著，尤其在警示帳戶防制上，自去年初迄今年5月止，平均減少22.5%。為有效避免金融帳戶遭詐欺集團利用作為詐騙工具或洗錢管道。
照片來源：高檢署提供
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