減少詐欺降低財損 台高檢與台新銀行簽署可疑交易分析機制合作意向書
CNEWS匯流新聞網記者張孝義／台北報導
金融機構為阻詐最前線，為提前預警可疑金融帳戶遭詐團利用，並挖掘詐騙集團、溯源偵辦，保護民眾財產，台灣高檢署日前與台新銀行簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書，以抑制詐欺犯罪為宗旨，減少詐欺發生數及降低財損數為目標，並與關鍵產業公私協力。
法務部長鄭銘謙表示，詐欺犯罪是現在民怨之首，打擊詐欺犯罪為政府施政之重點，政府透過組織、政策、法律等面向積極打詐。政策面上，行政院新世代打詐行動綱領，自1.5版升級為2.0版，除原四大面向外，新增「防詐面」。打詐預算與去年相較，亦增列73億元，就是希望讓民眾知道政府打詐之態度與決心。
鄭銘謙說，法務部為懲詐主責機關，打詐1.5版之懲詐成效良好，共查獲4083詐團，查扣264餘億元不法利得，然打擊詐騙犯罪，單靠執法機關並無法斷絕犯罪，過去以來，懲詐成效一直良好，但民眾仍感覺詐騙案件很多，所以，若能從源頭防堵，公部門作為私部門後盾，相信對於阻詐、懲詐之成效會更有加乘效果。鄭銘謙指出，台高檢署與台新銀行所簽署之專案合作意向書，係「強化公私協力，從源頭防堵詐騙」之良好作法，除可協助金融機構對於人頭帳戶提早預警控管，減少民眾被害，對於幕後之集團核心份子之查緝，亦有所助益。
台高檢檢察長張斗輝則表示，打詐2.0版策略，其中「公私協力」為推動之重點項目之一，而經臺台高檢統計113年全國各地方檢察署電信詐欺及人頭帳戶新收案件，與前年相較，分別下降約26.89%、39.52%，均顯示在公私部門共同協力阻詐打詐下，獲得很大的成效。
張斗輝說，台新銀行為防制詐騙，減少民眾被害，投入很多資源阻詐防詐，包括「融合最新AI技術台新戰神模型預警」、「行內聯防聯詐機制、建構聯合防護網絡」「擴大與公部門合作」、「警示戶明顯下降」，在阻詐防詐有很大成效。
台高檢署所推行的「預警及查緝機制」，全國各地檢均已於去年底成立運作，並由各地檢署因地制宜，與金融機構共同合作打詐，期盼不僅可有效提前管控人頭帳戶，減少民眾被害，降低警示帳戶數，更可從中挖掘溯源查出詐欺機房、水房。
張斗輝強調，相信透過「公私協力」之合作運作模式，不僅減少被害人之財產損害，並得以查緝重大金融詐欺案件，保障民眾財產安全。
台高檢署與台新銀行簽署「可疑交易分析機制」合作意向書，透過台新銀行之「戰神模型預警」、「行內聯防聯詐機制」，分析掌握潛藏之不法金融帳戶，得以期前對高風險帳戶採取管控措施，避免成為詐欺集團作為詐欺及洗錢管道，攔阻民眾被害。更期盼藉由相互間所提供之可疑交易異常因子、參數模型及疑似重大金融詐欺不法情資，溯源查緝詐欺集團，共同懲阻詐騙。
照片來源：台灣高檢署
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