「2024台北國際期貨論壇」登場 聚焦期貨業AI運用機會與挑戰
鑒於人工智慧（AI）運用的浪潮將對期貨市場的服務及交易模式、風險管理及決策流程產生影響，為期貨業帶來商機，也帶來前所未有的挑戰。金管會於今（2024）年6月發布「金融業運用人工智慧(AI)指引」供金融機構參考，鼓勵金融機構應用可信賴的人工智慧，發展更貼近民眾需求的金融服務。
因此，今年期貨公會的台北國際期貨論壇，以期貨業AI運用的與挑戰為主題，邀請金管會綜合規劃處副處長施宜君、數發部數位產業署主任秘書黃雅萍、歐洲期貨交易所股權及指數銷售部副總裁趙沛宇及安永管理顧問公司總經理萬幼筠深入探討如何透過AI促使期貨業創新和提升效率，同時亦能重視AI治理，降低資安風險，建構良好的數位轉型生態系統，論壇於12月13日舉行，吸引超過130位期貨從業人員及各界人士參加。
為打造台灣成為亞洲資產管理中心，期貨公會理事長陳佩君開場致詞時表示，政府推動「育才、留才、攬才」策略，積極培育我國AI領域人才，加強國家競爭力。配合期貨業實際需求，並響應政府政策，期貨公會已在8月辦理了AI介紹、監管及發展的說明會，今年的國際論壇並以「與AI共舞 期貨業AI運用與挑戰」為主題，邀請主管機關、數發部、國內外期貨交易所、期貨同業及顧問公司，共同探討如何透過AI應用激發期貨業潛力，提升競爭力。
陳佩君提到，在打造台灣成為亞洲資產管理中心的規劃上，金管會除重視人才培育外，更強調商品多元化及創新。公會近期即透過「法規調適平台」及「金融建言白皮書」，提出幾項建議，包括開放以台幣計價的美元指數期貨、開放多元化期貨信託商品，也同時積極與財政部溝通爭取調降期交稅，並且向主管機關及期交所建議調整ANC計算方式，目的是創造具備國際競爭力的交易環境。
陳佩君表示，期貨業已陸續將AI運用於客戶服務、風險評估及數據分析等面向，未來期貨公會將考量期貨業者的需求，規劃在職訓練課程，並且偕同同業深入校園，培育及招攬AI領域人才。同時，續行檢視AI相關議題的法規鬆綁及業務開放並提出建議，為期貨市場注入活水，共同推動台灣成為亞洲資產管理中心。
金管會主委彭金隆致詞指出，科技運用重塑了金融業的新風貌，金管會鼓勵業者創新，而風險意識更為重要。金管會除發布金融業AI運用指引，做為金融業導入、使用及管理AI的參考，並督導公會依據指引訂定證券期貨業運用AI系統相關自律規範，希望業者在運用新科技的同時，也能重視風險管理，善盡社會責任。另外，金管會也發布「金融資安行動方案 2.0」，持續提升金融業資安防護的能量，建構安全的金融服務發展環境。
彭金隆提到，金管會對於AI應用的發展的幾個想法。首先是大幅放寬業務試辦範圍，藉此擴大創新領域。其次是鼓勵金融機構與新創公司組成聯盟打團體戰，集中有限的資源來提升創新動能，並希望未來籌組金融科技合作聯盟。
針對目前各界極為重視的防詐議題，彭金隆表示，需仰賴政府、業者及各部會通力合作，找到真正有效的防詐方法，期待金融業運用AI科技加入防詐，提升聯防成效。
台灣期貨交易所總經理周建隆致詞時指出，AI的發展對於行業的影響非常深遠，且可運用的範圍非常廣泛。例如：11月舉辦的Fintech台北展，已經看到許多Fintech的實際應用是透過AI完成。期貨業運用方面，AI客服不僅是回答客戶問題，而是解決客戶問題、完成金融服務，而資訊人員更可利用AI協助寫程式，提高效率。周建隆並表示，期交所也已組成團隊研究如何運用生成式AI提高生產力，透過這次論壇的專家分享，將可提供業者未來發展AI運用實務的參考。
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上半場專題演講，涵蓋AI應用之監理面與實務面。第一段專題演講由金管會綜合規劃處副處長施宜君講述「金融業運用人工智慧(AI)指引」。施宜君指出，AI技術發展雖帶來經濟及社會效益，但也可能帶來新的風險與挑戰，因此全球主要國家都致力在不妨礙技術發展下，建立AI治理方針與原則。根據金管會今年5月的調查，我國377家金融機構及金融周邊單位，已有108家導入AI應用，佔比將近三成，其中證券期貨業約為18%。金管會期許金融業在應用AI等新興技術的同時，能落實負責任的創新，以提供更具可信任及滿足公眾需求的金融服務。
第二段則是由數位發展部數位產業署主任秘書黃雅萍，針對「AI人工智慧浪潮下的挑戰與商機」進行專題演講。黃雅萍表示，AI發展將靠人才、產業、技術產生漣漪擴散效應，希望推及各行各業。基於AI技術發展要素為算力、資金、資料及人才，為此，數發部建造「算力池」提升AI開發應用能力，並爭取國發基金匡列100億元資金協助AI產業發展。此外，數發部將持續推動政府資料開放，提升資料流通及格式品質，以及推動「產業數位暨AI人才培育」，填補產業人才需求缺口，堅實既有產業優勢，提升產業AI價值。
黃雅萍也提到，數發部推出多項AI計畫加速各行各業應用普及，其中透過AI領航推動計畫，輔導廠商積極投入AI創新科技應用研究，協助業者創新方案、商業落地及解決產業問題，帶動產業數位轉型。
第三段專題演講，由安永管理顧問公司總經理萬幼筠分享「金融業人工智慧治理與對齊趨勢之實踐」。萬幼筠表示，在各類AI發展的議題中，其中一項最大的挑戰即是「人工智慧治理與人工智慧價值對齊」(AI Governance & Alignment)－如何引導AI行為，使其符合企業的利益和預期目標。企業對員工會訂定明確的工作職掌、KPI與行為準則，確保滿足企業聘用員工的目標；而對於AI，企業也應該有對應的規劃，如同用人一樣，企業使用AI時應該要確保它是一個稱職、值得信賴的AI。
萬幼筠並分享其觀點。在法規、治理與技術面上，企業應該如何達到AI對齊的目標，讓企業在發展AI應用的同時，亦能妥善識別與控管因應而生的風險，達到創新與安全應用間的平衡。
最後一段的專題演講，由歐洲期貨交易所股權及指數銷售部副總裁趙沛宇分享交易所的應用實例。他表示，歐交所從交易員、投信管理人、賣方機構(證券商、期貨商)及風險監控單位的思維運用AI。交易員以大量歷史數據產生的訊號，尋找最適合進場套利的時間。投信管理人是以多時段量化分析，尋找適合換月時段歷史回測及尋找適合標的。至於證券商、期貨商則以AI客服減輕人力負擔、利用AI盡職審查，檢視最新法規及控管法規風險。而風險監控單位則以AI監控投資組合、識別不當市場行為及滿足交易所或主管機關的報表要求。
趙沛宇並表示，歐交所內部開始逐漸使用AI工具以提高效率、減省文字相關的工作時間，及提供每天21小時不間斷交易。
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下半場綜合座談，聚焦我國期貨業AI運用與挑戰，由期貨公會國際事務委員會召集人周武華主持，臺灣期交所企劃部經理戴良安、安永管理顧問公司總經理萬幼筠、台新期貨總經理林伯修，及元大期貨資安長賴建岏與談。
主持人周武華從期交所的AI運用發展方向、台灣金融業在AI領域的優勢與挑戰，到期貨業者在提供服務及資訊方面運用AI的進展及如何防範各種AI潛在風險等議題，向與談人分別提問。
戴良安指出，AI技術使期貨交易所能更精準地預測市場需求，從而開發更具針對性的商品。例如，透過AI分析市場交易數據及投資者行為，交易所可更迅速的識別需求旺盛的標的，並進行客製化商品設計。此外AI也能協助模擬新商品的市場影響及風險，確保商品推出後能夠提升市場流動性並滿足避險需求。在市場監理方面，AI透過高速運算與即時數據分析，能更高效的偵測異常交易行為，維護市場秩序。不僅提升市場透明度與公正性，在異常情況發生時也能及時通報監管機構，確保市場穩定性。
萬幼筠談到，金融業是深具國際規範實務銜接的產業，以我國銀行、證券業及保險業為例，有相當多的國內風險管理規範需求，都必須與國際規範達於一致，才能形成全球金融市場穩定的發展。目前我國AI推動，除了技術發展盡其所能與國際銜接，然在於AI技術的風險管理、AI應用的治理卻是有相當歧見。我國的優勢在於AI硬體的發展可成為AI基礎架構的助力，但對於AI治理的精神，內化在AI開發、部署、應用與訓練上，尚需要積極的採納完備做法，以便防範各種AI潛在風險，使得AI發展對金融業與經濟發展具備永續的角度與增益社會活力的效果。
林伯修認為，期貨業應用AI的重要主軸為客戶體驗。此範圍包含客戶導入、建立關係、徵信審查、金融交易與其衍生的金融服務。他舉優化線上開戶的流程為例，台新期貨導入AI化的光學字元辨識，便利客戶資料的系統自動鍵入，至於客戶身分確認則利用整合之金資資源，執行智能化的身分驗證。未來更將導入集團的「台新腦」，提供嵌入式之金融服務，體現金融應用AI的全面賦能。並認為導入AI為不可逆的趨勢，原因在於客戶體驗的差異性及行業間競爭。
賴建岏則是分享元大期貨以提供更全面的金融解決方案為目標，積極研究引入AI技術，來提升客戶服務、強化風險管理與資訊安全。然而，AI應用的落地需要克服合規、技術與成本挑戰，元大透過發展專屬AI技術及繁體語言模型，致力實現產業化與普及化，提升市場效益，同時重視資料保護與資訊安全，確保技術應用符合客戶最佳利益及合規與透明。
主持人周武華總結時表示，透過與談人從不同面向精彩的分享，除了讓與會者了解期交所對於AI的運用與未來發展方向外，也讓期貨業者更加了解AI運用領域，包括客戶服務、提升作業效率等，以及運用AI時應注意的風險，保障客戶的權益。
期貨公會自2006年以來，透過每年舉辦的期貨論壇，邀請國內外專業人士演講及座談，讓從業人員汲取國內外新知及產業脈動，期望透過演講者及與談人的經驗分享，激發行業潛力，引進資金、留住人才，共創期貨業發展的美好願景。
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