國銀約轉灰名單機制見效 4月揪136個疑似不法帳戶

為及早發現可疑約轉帳戶,約定轉入帳號灰名單通報平台今年首季正式上線,金管會今天公布,在灰名單機制下,4月轉入行發現疑似不法顯屬異常交易帳戶達136戶,顯現初步成效。

以往詐騙受害人常因帳戶設定約轉帳號並提高轉帳金額,導致損失嚴重,為及早發現可疑約定轉帳帳戶,阻斷非法金流,金管會先前請財金公司建置約定轉入帳號灰名單通報平台,全體本國銀行已在今年第1季上線。

金管會銀行局副局長童政彰今天在例行記者會公布,依財金公司統計,在灰名單機制上線後,今年4月轉出行進行關懷提問達6170筆,經關懷後未續行辦理約轉筆數達1196筆,轉入行則發現疑似不法顯屬異常交易帳戶達136戶。

外界關注,經關懷後未續行辦理約轉筆數,占關懷提問筆數不到2成,童政彰解釋,此與各銀行對風險閾值設定不同有關,灰名單機制上線後第1個月處於磨合期,各銀行會透過觀摩學習,校準設定更合理的風險閾值。

童政彰進一步指出,從實際筆數看,藉由灰名單機制,今年4月有近1200筆經關懷後未續行辦理約定轉帳,顯現機制已有初步成效,但詐團躲在暗處、手法不斷推陳出新,金管會後續會依各銀行回饋,持續滾動強化機制風險效能,優化灰名單通報平台,進而遏阻詐團氣焰。

所謂灰名單機制,即轉出行在受理客戶申請約定轉帳時,可即時經由此機制請轉入行提供帳戶風險資訊,例如警示帳戶、衍生管制帳戶及被約定轉入次數等,進而即時掌握潛在風險並對客戶採取關懷措施,避免詐騙發生,轉入行則可藉此機制掌握被約定帳戶可疑樣態,持續監控帳戶並依行內風控機制應處。

舉例而言,某位銀行客戶至轉出行申請約定轉入某銀行帳戶,轉出行及轉入行透過灰名單機制,發現該轉入帳號過往很少被約定,但短時間內卻被他行約定多筆約定轉帳,此時可透過轉出行關懷客戶,讓客戶未續行約定轉帳,避免受騙;轉入行也可將此列為可疑帳號持續監控,提早發現不法。

為打擊詐騙,金管會持續督導銀行強化臨櫃關懷,2023年金融機構臨櫃關懷攔阻件數達1.13萬件,攔阻金額達新台幣75.89億元,今年首季攔阻2425件,攔阻金額15.4億元。


最新財經新聞
人氣財經新聞
行動版 電腦版