金管會擬設資產管理特區 拚115年前境外管理公司來台

金管會力拚打造亞洲資產管理中心，銀行局長莊琇媛今天宣布，針對國際金融業務分行（OBU）協作資產管理業務計畫，將發展資產管理特區，協助境外資產管理公司來台設立，金管會希望民國114年前完成跨部會溝通特區事宜，目標民國115年前完成境外資產管理公司在台設立。

金管會指導金融總會及台灣金融研訓院於今天舉行「打造亞洲資產管理中心政策與產業高峰論壇」，由金管會主委彭金隆率各局處首長對外揭曉亞洲資產管理中心方案細節。

莊琇媛說，為打造亞洲資產管理中心有5大面向，分別為人、資金、機構、商品、誘因，銀行業發展亞洲資產管理中心則包含4大主軸。

首先是私人銀行（財富管理）業務擴大計畫，莊琇媛介紹，民國109年提出財富管理2.0計畫後，目前核准辦理高資產業務的銀行共12間，高資產客戶資產管理規模（AUM）達到新台幣1.21兆元，銀行自行設計發行商品共41件。

莊琇媛指出，提高資金運用彈性部分，提出法規鬆綁，讓銀行接受高資產客戶以外幣金融資產質借辦理外幣授信，她透露，現已內部簽呈中，希望可以盡快發布。

另外，銀行局也希望針對高資產客戶提供保單融資業務，目前仍與保險局溝通協調。

至於在商品多元化部分，莊琇媛表示，將放寬高資產銀行發行結構型金融債銷售對象，並鬆綁高資產客戶可投資境內私募股權基金（PEFund），同時簡化高資產銀行發行外幣結構型金融債程序。

莊琇媛指出，未來擬放寬銀行辦理高資產業務的資格和設立家族型資產管理公司。

第2主軸為OBU協作境外資產管理業務計畫，莊琇媛表示，計畫包含發展資產管理特區，協助境外資產管理公司來台設立，目標在民國114年前完成跨部會溝通，並在同年第2季前完備OBU申請辦理資產管理業務，民國115年完成OBU協助境外資產管理公司辦理資產管理業務。

第3是家族辦公室資產管理推動計畫，莊琇媛指出，台灣高資產客戶累積財富可能超過想像，為保持高度隱私，通常僅循銀行理財顧問諮詢，考量此種情況，金管會明年第1季前將發布函令，明確銀行得辦理稅務、法律諮詢等相關顧問服務。

最後則是專業人才訓練整合計畫，莊琇媛表示，透過國際金融學院、金融研訓院等單位，開設包含人工智慧（AI）、國際金融趨勢、私人銀行（財富管理）3大關鍵職能核心課程。

莊琇媛展望目標表示，2年有感計畫完成10項法規函令修正發布，4年銀行家數成長至24家、AUM規模提升至2.5兆元。

銀行公會財富管理業務委員會主任委員吳薏菱表示，針對亞洲資產管理中心提供5大建議，包含增加資金來源、產品創新、交易便利、人才培育、發展家族辦公室，並結合商業銀行優勢，合規下協助客戶個人、家族與家業的資產管理需求。