虛擬貨幣遭罰第2例 幣錸4大缺失罰102萬
虛幣交易平台頻頻出包，金管會對業者加重監管力道。繼王牌交易所遭罰152萬元之後，金管會再度針對虛擬貨幣業者開罰，裁罰幣錸(Rybit)交易所102萬元，主要因為業者違反洗錢防制及個資法規定。另外，im.B借貸平台違法吸金，監察院認為金管會未善盡監管之責，對金管會提出糾正。
去(2023)年金管會對幣錸交易所進行防制洗錢及打擊資恐作業專案檢查時，發現4大缺失，認定幣錸交易所已違反洗錢防制法、個人資料保護法相關法令規定，因此依據洗錢防制法第5條第2項、第7條第5項、第8條第4項及個人資料保護法第48條第2項祭出罰單。
金管會表示，首先，在客戶審查機制方面，幣錸交易所未對法人客戶妥適辦理風險評估；對已建立業務往來關係的客戶，未明訂定期審查頻率及作業流程，也未依規定確認客戶身分。其次，在交易持續監控方面，業者未將虛擬貨幣供應商所提供虛擬貨幣來源納入交易監控範圍，另部分交易監控態樣情境涉及客戶所填列基本資料正確性，但幣錸交易所並未核實基本資料正確性。
第3、在紀錄保存方面，幣錸交易所未完整留存客戶交易紀錄，不足以重建客戶個別交易；第4、金檢發現幣錸交易所將客戶個資留存於外部公司系統，無適當安全措施。
針對4大缺失，金管會決議處幣錸交易所102萬元罰鍰，為繼王牌交易所後，第2家遭罰的虛擬貨幣業者案例，也是金管會去年11月、12月陸續專案金檢4家虛擬貨幣業者後，在1個月內相繼處罰其中2家業者。
另外，針對im.B借貸平台違法吸金事件，監察院公布調查結果，認為金管會在案發前鼓勵銀行與P2P平台業者合作，卻無強力監管作為，案發後發現銀行並沒有依照備查的參考做法，有明顯怠失。
監察院指出，國際間早已頻傳P2P產業借貸產業倒閉潮及詐欺案，主要國家已陸續檢討或訂定相關監理規範，而金管會對此警訊卻消極不作為，造成民眾重大財物損失，因此通過對金管會的糾正案，同時促請行政院確實評估改善相關缺失。金管會今(8)日晚間對此回應，目前尚未收到監察院函文，待接獲後再就監察院糾正事項，研提具體改善措施，且對監察院所提出的糾正虛心接受。
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- 記者：卡優新聞
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