00687B、00933B、00751B同日配息 想領息最晚這天買!
債券ETF投資人請留意!國泰投信旗下熱門美債ETF:國泰20年美債(00687B) 、國泰10Y+金融債(00933B),以及元大AAA至A公司債(00751B),都將在9月18日除息,想領息的投資人,最後買進日為9月16日,就能在10月15日領息。
國泰投信已經公告,00687B初估每受益權單位配發0.42元,另一檔每月配息的00933B,這次是今年第8次收益分配,預計配息0.075元;元大投信也公布,00751B初估配發0.46元。
國泰20年美債(00687B)基金經理人江宇騰指出,目前美國利率落在5.25%-5.5%,根據最新(6月)點陣圖來看,以中位數觀察,到2026年底將有9碼的降息空間,要注意1碼代表0.25%,意味著未來2年內有2%以上的降息空間,且高利率將一去不復返,機構普遍預期利率大致會回落到3.25%左右,但要再更低,除非出現重大金融事件或不可控的系統性風險,足以動搖全球經濟才有可能。
江宇騰指出,雖然降息會牛步進行,但對股市是好事,由於企業借款壓力逐步得到紓緩,提升企業借貸投資的意願,有助挹注公司獲利,會提前反映在公司股價。對債券更是大利多,債券價格和利率是反向的,過去的暴力式升息,重挫債價,所謂的「深度折價」就是指數出現十年來難得一見的甜甜價,但利率可預期會緩降,債券如今不僅有債息護身,還有價差可期待,吸引長線資金停駐,成為退休領息族和存股族的新歡。
江宇騰說明,債券ETF隱形成本還有經保費,國泰20年美債的經保費僅有0.14%,相比跟銀行直接申購海外債,需繳付手續費、信託管理費及通路服務費等多種名目,債券ETF隨時可申購贖回,會是投資債券更靈活的好方法。
元大AAA至A公司債(00751B)研究團隊指出,至八月底,00751B標的指數殖利率仍有約5.1%,較長天期美債殖利率高出近1個百分點、較7月底台股大盤殖利率2.5%高出2.6個百分點,在利率走升風險大幅降低下,債券已重拾避險收益功能,建議投資人可在聯準會啟動降息,甚至是進入連續降息階段前,把握相對高殖利率機會進場。
00751B研究團隊表示,目前市場高度期待長天期美債、投資級債ETF的潛在上漲空間,無論聯準會是基於何種理由啟動降息,都隱含未來景氣的不確定性上升,高信評投資級債因信用利差擴大風險較小,將更能參與降息所帶動的行情表現。
元大投信表示,目前市場已高度預期美國年內降息幅度,未來是否啟動降息及實際降息步調仍待逐次FOMC會議決定,投資人進場前須謹慎評估,且參與債券ETF配息時應留意配息率不代表報酬率,各次配息率會因市場變化而可能有所不同,配息金額會自ETF淨值扣除,宜一併留意淨值變動。
- 記者:品觀點
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