打擊洗錢犯罪人工智慧扮超級戰警

人工智慧為了提高效率和規模，正在逐步改變金融機構內反洗錢的面貌。然而隨著盜用身份、人造身份詐騙等現代威脅日益複雜，以及網路犯罪激增的趨勢，這些機構勢必變得更具挑戰性。

編譯／施毓萱

人工智慧為了提高效率和規模，正在逐步改變金融機構內反洗錢 (AML) 和KYC的面貌。然而隨著盜用身份、人造身份詐騙等現代威脅日益複雜，以及網路犯罪激增的趨勢，這些機構要有效監控和降低風險，勢必變得更具挑戰性。

人工智慧為了提高效率和規模，正在逐步改變金融機構內反洗錢 (AML) 和KYC的面貌。（圖／123RF）

洗錢猖狂人工智慧是解套工具

洗錢不僅支持犯罪活動，還會使犯罪猖獗對市場和整個社會造成重大影響。雖然許多金融機構已建立反洗錢架構，但這些計畫在有效評估詐欺脆弱性的能力上仍有不足。

人工智慧是克服這些挑戰的有力工具，且金融機構目前正利用人工智慧來加強全天候掃描、過濾和分析資料的能力。與傳統方法不同，人工智慧技術可以處理來自政府記錄、新聞文章和社交媒體平台等各種來源的大量資訊。這不僅提高了資料處理的速度和準確性，還減少了傳統檢查流程中常見的誤報發生率。

此外，人工智慧不僅能簡化工作流程，還能提升財務監控系統的效能。人工智慧工具可以對潛在風險進行排列，讓團隊可以根據智慧型評估快速處理最關鍵的問題。

除了識別和評估之外，人工智慧還能自動將風險分類為金融犯罪、貪污和恐怖主義融資等類別，以便協助進行盡職調查。這有助於人員更有策略地分配他們的工作，確保能適當地緊急性處理較高風險的檔案。

資料來源：FINTECH GLOBAL

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