關鍵5分鐘!AI鷹眼識詐,守住3.6億血汗錢
根據刑事局統計,2021至2023年間,詐騙財損金額分別是42億、56億、69億台幣,民眾受害情況逐年提升。
詐團層層分工,一旦詐騙款項匯入帳戶,經層層轉發,5分鐘內就會轉成加密貨幣,換言之,銀行只有關鍵5分鐘,超過後就只能眼睜睜看著被害人痛哭。為掌握關鍵5分鐘,北富銀聯手刑事局,透過如收購人頭帳戶、改密碼、設約定轉帳到臨櫃取款等上千件真實詐騙案例,將各種犯罪樣態,切割成數百項危險因子,納入這套「AI智能防詐模型」中。
模型含40餘種動態交易風險變數,在臨櫃偵測到異常交易行為,系統會跳出通知供行員判斷是否終止交易;網銀、ATM則是跳出醒目提示,雖不強制終止,但有示警作用。
由於「AI智能防詐模型」具強化可疑帳戶的識別效率,及優化識別防詐能力,,目前已有35家金融機構運用此系統,已然躍升為金融產業力抗詐騙集團的全新利器。
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- 記者:富蘭克林投信
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