0050累計含息報酬率957％！元大降費用無意打價格戰 市場預期有望分割

台灣第一檔ETF：元大台灣50（0050），自2003年成立迄今，一路跟隨台股成長，累積了豐厚報酬，統計截至2024年12月底，含息報酬率957%，換算年化報酬率為11.8%。截至農曆年前封關日為止，如果累計過往的配息，含息價高達372元（市價為201.3元）。

但也因為0050市價一路攀高，即便今天隨著台股重挫，收盤下跌4.2％來到192.7元，每張市價仍高達19萬2700元，讓一般小資族難以整張投資，因此，元大投信也已經修改了0050的信託契約，加入分割或反分割條款。

換言之，0050未來可望一張變多張，讓單張價格降低，讓更多投資人有機會整張交易。

元大投信日前也趕在過年前，宣布調降0050經理費及保管費，其中，經理費由0.32%改為累進式計算（基金規模中的1千億元降為0.15％，其餘3469億元降為0.1％），保管費則由0.035%降為0.03％。

以目前基金規模計算，原本元大投信每年要收取14.3億元經理費，現在降為4.96億餘元，降幅高達65.3％，投資人每年可省下9.34億元，經理費率大約是由0.32％降至0.11％。

保費費原本每年要收取1.56億元，現在降為1.34億元，降幅約14.1％，投資人每年約可省下0.22億元。

「透過規模增大，回饋投資人，是元大投信的心意。隨著0050規模成長，優化經理費、保管費，符合市場趨勢，並不是藉著調降費用來擴大規模，元大不希望變成價格戰！」元大投信董事長劉宗聖今天說明調降費用的考量。

此外，0050未來還將依照基金規模，調整費用，如果規模突破5000億元，經理費還會再降至0.08%（超過5千億元的部分）；如果突破逾1兆元部分，將再調降至0.05%，保管費也會同樣調降，費率降至0.025％。（如下圖，元大投信提供）

元大投信表示，0050調整後的經保費率，是台股原型ETF最低，可為投資人提供最低成本的台股投資工具，也是外資機構參與台股的最佳投資工具，響應主管機關亞洲資產管理中心及TISA政策方向，0050可成為台灣走向國際金融市場及吸引外資進入台灣的最佳代表性ETF。費率優化後的0050，不論在代表性、績效表現及產品規格上更具有國際優勢。

整體來看，元大投信旗下的台股ETF規模，已經突破1.1兆，仍居市場龍頭地位，且高股息、市值型規模發展均衡，占比約各半。元大投信董事長劉宗聖表示：「投資人不能沒有高股息，也不能只有高股息，業者的立場也希望不要偏頗市場或高股息當中的某一類型，能夠均衡發展」。

目前台股ETF受益人數至2024年底已經高達1061萬人，其中，高股息受益人約765萬人，占比72%，反觀台股市值型受益人占比只有28%；如果從規模來看，高股息占比66％，而市值型只有34％。