投資型保單規定擬鬆綁 類全委准連結槓桿與反向ETF

2023年7月收緊的投資型保單新規將放寬。新任金管會保險局長王麗惠今天宣布，金管會將放寬類全委投資型保單可連結槓桿型及反向型ETF，並放寬類全委帳戶投資於非投資等級債券型基金及新興市場債券型基金比例。

台灣藏富於民，行政院宣示將推動台灣成為亞洲資產管理中心，金融總會及台灣金融研訓院今天舉行「打造亞洲資產管理中心政策與產業高峰論壇」，由金管會主委彭金隆率各局處首長首度對外揭露亞洲資產管理中心方案細節。

王麗惠會中宣布，保險局將四路並進，透過活化OIU（保險國際業務分公司）業務、本國投信壯大計畫、擴大保險業資金投資國內，並將綠色金融融入規畫，推動台灣成為亞洲資產管理中心。

金管會於2015年開放保險業設立OIU，依規定，OIU經營國際保險業務所得免徵營利事業所得稅、營業稅、印花稅及所得稅，自條文生效日起算10年，將於明年2月屆期。

王麗惠表示，金管會將邀集財政部與央行共同研商，爭取延長OIU租稅優惠10年，另一方面，配合OIU商品開發需要，金管會研擬修正國際保險業務分公司管理辦法，放寬OIU保單開發設計規範。

配合本國投信壯大計畫，王麗惠透露，金管會將鬆綁投資型保單規範，放寬類全委投資型保單可連結槓桿型及反向型ETF，並放寬類全委帳戶投資於非投資等級債券型基金及新興市場債券型基金比例。

金管會也將放寬保險業全權委託利害關係人的交易額度及交易費用不計入交易總餘額規範，讓保險公司可全權委託投信，進而壯大投信規模。

在擴大保險業資金投資國內方面，王麗惠提到，過去因公共建設主辦機關都採編列預算處理，導致案源較難掌握，為擴大案源，金管會將配合國發會「兆元投資國家發展方案」，進行跨部會研商，並致力擴大國內債市、證券化市場，也會鼓勵保險業投資公建、銀髮產業及策略性產業。

王麗惠進一步透露，金管會將調整保險業投資100%公建型PE（私募股權基金）的風險係數，可比照直接投資公建適用1.28%低風險係數，金管會並將修正辦法及發布解釋令，放寬保險業可投資範圍，開放投資半導體等5大信賴產業。

壽險公會副理事長莊中慶於論壇中以「壽險業響應打造亞洲資產管理中心政策的推動說明」進行演講，他表示，建議政府設立國家公共建設案源單一平台，讓壽險公司看到包括台電、地方政府等要推動的公共建設及投資期間長短等資訊，有助業界參與投資。