施羅德在台35年 變動環境中有所堅持

【記者柯安聰台北報導】近年人工智慧和數位金融的快速進展，在在說明變革只會更加速，過去成功的投資經驗不見得能完全複製在未來；施羅德投資自1989年開始耕耘台灣，過去這35年間，不只將國際投資經驗導入本地，也致力於將台灣資本市場的蓬勃發展，傳遞給全球的矚目眼光。施羅德投信總經理謝誠晃表示，隨著科技、環境與政治的變革，投資策略也要與時俱進，永續投資加上更多元的資產配置，將是在典範轉移之下的核心思維。施羅德台灣也會持續這個思維，為台灣投資人打造更全面的投資解決方案。

過去35年，不管是1997年亞洲金融風暴、2000年網路泡沫、2008年全球金融海嘯、到2020新冠疫情等重大事件，投資市場向來不缺各種挑戰，在變動中不變的是，施羅德始終與在地投資人、客戶、夥伴站在一起，在嚴峻考驗中堅持做對的事。

1989年，施羅德在台灣設立分公司；當時臺灣正處解嚴後，人口甫突破2000萬，金融開放、產業自由化、經濟國際化的腳步均大步向前，台股首次出現萬點。施羅德台灣獲得集團的全力奧援，以豐富的投資銀行和投資管理的經驗，協助台灣企業向國際募資，發行ECB、GDR，並取得QFII資格，成為投資臺灣股市最早、最大的外資專業法人之一。

在2008年金融環境飄搖之時，施羅德透過入主玉山投信而成立施羅德投信。在具備基礎的境外基金總代理事業以外，於2010年與壽險夥伴共同推出於本地管理的類全委投資型保單，成為類全委保單的先行者之一，訴求橫跨股債平衡的多元資產整合操作，輔以波動度控管機制，解決客戶選擇基金與基金間配置的專業障礙，開啟壽險公司與資產管理業者合作的新模式。

隨著台灣進入高齡化社會，施羅德投信亦開始呼籲國人及早做退休金準備，定期對國人進行退休大調查，持續10年之久，倡導民眾在做勞退自行提撥以及退休準備第三支柱的建立，以及陸續推出全週期系列多元資產基金、永續系列基金，致力在變動環境中、幫助台灣投資人因應不同年齡階段的退休準備規劃，從退休前、累積階段的成長型產品，到退休後的收益型產品，施羅德皆能完整提供，並與壽險和銀行夥伴在保單和基金雙平台上建構產品，期許協助台灣投資人以自主的方式提升所得替代率。

身為國際資產管理領導者之一，施羅德的核心價值是以專業能力達成客戶需求，並將投資績效與永續成效最大化。舉例來說，施羅德投資根據科學化減碳目標(SBTi) 的方法架構，開發內部的投資分析工具- Net Zero Dashboard，將其融合在投資決策當中，並嚴密監管每個投資組合的溫度表現，從投資前的股票檢視到投資後的監管；截至2023年，施羅德投資組合的總體溫度評分已有效地從2019年的2.92°C降至2.5°C，期許透過這些投資法則作為，及早達成巴黎氣候協定。

為了讓永續因子及影響力落實在基金管理及投資策略中，施羅德投資也進一步將「永續」擴大為「永續影響力」。為了展現承諾與行動，施羅德投資不但簽署了《影響力投資原則》(Operating Principles for Impact Management, OPIM)，更開發了施羅德集團獨有的全球「永續和影響力產品框架」，確實地貫徹永續投資策略，並執行於內部的年度審查，確保流程與做法一致。在產品面，截至目前為止(2024年6月)，已引進台灣市場6檔具備ESG目標導向基金，未來仍會持續開發引進。（自立電子報2024/8/29）