境外基金2024績效表秒懂！公用事業、金融、科技基金漲逾3成 拉美虧損墊底

境外基金12月績效出爐，截至30日為止，金管會證期局核備的968檔境外基金(股、債均含)平均下跌1.36％，其中，691檔股票型基金平均下跌1.73％，260檔債券型基金平均下跌0.5％。

進一步來看，在區域股票型基金當中，台股基金表現最強，12月平均上漲4％，其次是大中華股票基金的3.99％；相對地，上個月表現最好的美國中小型股票基金，這個月平均下跌6.48％，表現墊底，拉美基金也下跌4.2％，表現落後。

綜觀2024年，表現最好的區域型股票基金，仍是美股基金，平均上漲28.3％，其次是大中華基金的24.6％，以及台股基金的21.4％。

相對地，最弱勢的拉丁美洲股票型基金，平均下跌23％，也是唯一下跌的地區。

富蘭克林證券投顧表示，台股基金以科技股為大宗，同步受惠於國際科技股的強勢表現，本月平均上漲4.08%；大中華基金因中國政府定調2025年要實施「適度寬鬆」的貨幣政策與更加積極的財政政策，是十餘年來在貨幣政策立場上的首次轉變，幫助提振陸股投資人信心。

至於主要產業型基金，上月最弱勢的黃金及貴金屬基金，12月還是墊底，平均下跌8.26％，天然資源基金也跌了8.2％；相對地，科技基金上漲1.5％，相對強勢。

綜觀2024年，表現最好的產業型股票基金是公用事業基金，平均上漲36.5％，其次是金融基金的34.6％，以及台股基金的30.4％；黃金及貴金屬基金全年上漲20.1％，表現也不錯。

富蘭克林證券投顧表示，聯準會下修2025年降息次數預估，鷹派立場打壓了金價，也拖累黃金基金12月平均下跌8.26%，表現居末；相對地，科技基金維持強勢格局，上漲1.52%，也是12月唯一上漲的類股，因市場預期來年AI應用將更加擴大，有利客製化AI晶片、AI軟體領域發展，加上投資人期待川普將放鬆監管與提名了較友善的聯邦貿易委員會(FTC)主席，同樣有利科技股。

富蘭克林證券投顧表示，根據Factset (12/20)數據，2025年史坦普500指數企業獲利預計將成長14.8%，高於2024年的9.4%，其中，科技股預計將成長23.2%，仍是表現最強勁的類股，再加上科技股具有AI題材、監管鬆綁等題材，科技股表現依然可期。

至於主要債券及平衡型基金部分，隨著市場預期高利率將維持更久，美國國庫券表現居前，本月上漲1.18%，而到期期限較短的非投資等級債也表現穩健。

展望2025年第一季將迎接川普2.0新政，富蘭克林證券投顧建議投資人掌握「美國優先、股債均衡、多元分散」三大心法，核心配置首選靈活調整資產配置及多元產業布局的美國平衡型基金為核心，掌握收益、川普紅利及類股輪動機會，股市布局建議兵分三路，除了創新科技產業型基金之外，建議逢震盪加碼美國小型股票型及公用事業/基礎建設產業型基金，卡位川普紅利，美國以外市場首選印度和日本股市，參與其結構性改革機會。