美股定期定額夯!揭密「豐存股」熱門TOP10美股ETF、自動複利的方法
美股看回不回,道瓊指數再度改寫歷史新高,上週五(11/8)盤中一度攻上4萬4157點新高峰,讓越洋投資美股的國人眉開眼笑,根據券商公會資料並經永豐金證券整理結果顯示,今年1至7月非專業投資人交易美股 (股票+ETF)成交總金額,比2014年全年成長1,054%,顯見進軍美股已經成為當紅投資方式,而且,入門遠比你想得還要容易。
專家指出,年滿18歲符合資格者,即可跟國內證券商線上申請開複委託帳戶,不用找國外券商開戶,就能越洋下單,交易美股,而且不用將錢匯至海外,可省下每次出入金約台幣數百元至上千元的電匯費等。
各大券商也都積極爭取複委託商機,提供下單交易軟體,讓投資人可直接查詢美股行情,方便操作,不但可以單筆下單,還可定期定額投資美股。
以永豐金證券《豐存股》為例,開好複委託帳戶後,前往《豐存股》官網或《大戶投》App找「豐存美股」選單,就能看到熱門美股的報價(如下圖,翻攝《豐雲學堂》),或使用試算、主題標籤等小工具,篩選自己喜歡的標的。
接著,再選定自己喜愛的約定方式(定期定額或定期定股)與投資金額,挑選扣款日,就能進入美股市場。
定期約定扣款日很彈性,每個月有9天可供選擇(3、6、9、13、16、19、23、26、29,遇美國假日則順延一營業日,若當年2月僅有28天,則設定29號扣款者,當月不進行扣款),豐存美股投資金額定額買入每筆最低金額只要10美元,相當於約新臺幣320元(以匯率32元計算),平均每天大約只要存10元就能存美股,投資門檻很低。
從大數據看「美股存股族都投資什麼」
永豐金證券透露,美股存股人數不斷成長,交易人數在短短3年翻倍,顯見美股交易之熱。根據永豐金證券內部資料統計,近5成存美股投資人以ETF為主,且投資人年齡多集中在21~40歲青壯年族群。
值得注意的是,20歲以下存美股人數成長最多,2024年1月到9月較去年全年成長34%,推估可能的原因有2點:第一,有越來越多父母選擇定期定額投資美股,幫孩子提早做理財規劃、第二,現在18歲即可開戶交易,對於善於使用科技媒體的青少年來說,更願意嘗試從定期定額投資美股開始累積資產。
若觀察各年齡層之美股存股族「投資商品類型」,可以發現40歲以下投資人偏好ETF,熱門前三名分別為:VT、QQQ、VOO。41歲以上投資偏好較年輕人更為積極,交易熱門前3名排序為:AAPL、NVDA、QQQ。
提醒讀者,上述標的僅為數據分析近3年投資人的交易偏好,非屬投資建議。若想開始踏入存美股行列,可以先從「豐雲學堂-美股咩角專欄」閱讀美股基礎教學文章,幫助自己了解投資標的風險屬性、股票波動度、ETF管理費等,做好資產規劃。
獨家「美股股利再投入」功能,開啟自動化複利效果
除了定期定額投資美股,想要加速資產累積,股利再投入必不可少。根據券商回測,模擬期間從2014/08/27~2024/08/27,假設投資人在這10年,每月16日定期定額存入300美元,買美國規模最大ETF:VOO(投資美國大型市值公司),同時開啟美股ETF再投入功能,10年總共投入本金3.6萬美金,如果持有期間皆不賣出,以2024/8/26的收盤價計算,資產會增值到7.5萬餘美元;若沒有將股利再投入,資產則增值至6.8萬餘美元,資產相差10.55%。
同樣的時間與方式,分別試算另外2檔ETF:QQQ(投資美國大型科技股為主)及VTI(投資於美國整體大中小型股),有開啟股利再投入功能,最後資產累積金額皆比沒有開啟功能來的高。
目前僅有永豐金證券豐存股美股平台有提供「美股股利再投入」功能,設定非常簡單,只要在約定定期定額時,同步開啟股利再投入按鈕即可。
只要當期股利超過10美元(含)時,豐存股美股便會在現金股利發放日後1個工作日,針對同一檔標的自動設定「單筆約定」,並於距離約定日最近的扣款日(3、6、9、13、16、19、23、26、29號買進,遇美國假日則順延一營業日,若當年2月僅有28天,則設定29號扣款者,當月不進行扣款)開始實踐複利的目標,加速資產增值。
- 記者:品觀點
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